こんにちは。サクフリ編集部です。
サクフリブログは、「IT×不動産」のWebマーケティング支援を得意とする『サクフリ株式会社』が運営しているオウンドメディアです。
「不動産のマッチングサイト」を運営している知見を活かし、不動産クラウドファンディング、ソーシャルレンディング、資産運用セミナーを始めとする、投資・資産運用に関する情報を発信しています。
現代では、1つの収入だけに頼っているのは危険です。当社の代表も実際独立当初に運営しているサイトがGoogleのコアアップデートにより吹っ飛び大変なことになった経験があります。
そのため、不安定な現代では、本業とは別で安定したな収入源を確保することは重要です。
そこでおすすめなのが不動産投資です。当社の代表は、5年間不動産会社で投資家やファンド相手に営業をしてきたので、不動産投資に関しては知識が豊富です。
不動産に特化した不動産クラウドファンディングは少額から不動産投資できるサービスとして人気を集めています。ですが、「不動産BANKで投資したいけど、不動産投資ってよく分からない」と躊躇している方もいるかもしれません。
そこで今回は、利用者の口コミ調査と、不動産を始めとする投資関係に詳しいサクフリが、『不動産BANK』の評判について、徹底解説していきます。
※本コンテンツはプロモーション(PR)を含みます。また、詳しい最新情報に関しては必ず公式サイトをご確認ください。料金は特段の表示がない限りは全て税込表記です。
不動産BANKとはどんな不動産クラウドファンディング？
まずは、不動産BANKの基本情報から見ていきましょう。
不動産BANKの基本情報
| 運営会社 | 株式会社ファミリーコーポレーション |
| 想定利回り | 6% |
| 最低投資金額 | 1万円 |
| 手数料 | 振込手数料：145円 ※GMOあおぞらネット銀行の場合は振込手数料 |
| 運用期間 |
12ヶ月以下 |
| 運用実績 | 少なめ |
| 公式サイト | https://fudousan-bank.com/ |
不動産BANKの投資案件の特徴
『不動産BANK』は、㈱ファミリーコーポレーションにより運営されている年利6%の運用水準を目指す不動産クラウドファンディングサービスです。
運営母体である㈱ファミリーコーポレーションは、本業では「投資用アパート販売実績No1」で不動産投資のプロフェッショナルです。なので投資できる物件も質が高いものに厳選されています。
1口1万円からの手軽さで、東京圏の一棟物件投資で高利回りを実現します。投資いただいた後は分配金を待つだけです。
優先劣後構造による元本の安全性に配慮しており、不特許可事業者投資委員会で決議された案件のみ紹介しているので、厳選された物件に投資することが可能です。
満期になるとプロジェクトが完了となり、元本は各投資家に償還されます。運用中は物件の管理を運営事業者に一任できるため、不動産投資の知識がなくても安定した収益を狙うことが可能です。
不動産BANKの口コミ・評判【利用者の声や評価】
本章では、その内容を踏まえて実際の受講者の声を見ていきましょう。
良い口コミ・評判
まずは、良い口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ：評判①：良い投資ができ分配金が楽しみ
不動産BANKに10万円投資しました。分配は来年ですが今から楽しみ～
（引用：サクフリ調査）
良い口コミ：評判②：ファンド情報の不備について指摘したらすぐに動いてくれた
不動産バンク、ファンド情報の不備について指摘したら速攻で動いてくれた。振込期限も前回より配慮されてる
（引用：サクフリ調査）
良い口コミ：評判③：早々に完売の模様
#不動産BANK 船橋ファンドに
投資完了でっす🍻
早々に完売の模様ですねこの案件 1号国分寺ファンド償還記念で
1号出資者に今回の投資金額＋1.3％の
amazonギフト付なのさ🎉不動産BANKさーん 2号償還記念も
ヨロシクーー😇#不動産クラウドファンディング pic.twitter.com/qCUcwUITTC— もちこパパ (@mochicopapa39) September 7, 2023
良い口コミ：評判④：1棟アパートに投資できた
不動産BANK 船橋市１棟アパート，投資しました
今回は悩みましたが，先日の初償還分を再投資😌— Yusuke (@yus_life) September 7, 2023
悪い口コミ・評判
一方で、悪い口コミ・評判には下記のようなものがありました。
悪い口コミ・評判①：償還予定日を入れてもらえると資金計画がたてやすい
不動産ＢＡＮＫより早期償還メール❗予定でもいいから償還予定日を入れてもらえると資金計画がたてやすいな～ pic.twitter.com/0DZpfqObZh
— 高杢健 (@hSRMWcNzIvvzaJF) July 5, 2023
悪い口コミ・評判②：初めのうちは連絡の不足や事務面の不備などお粗末目白押しだった
不動産バンクのスタート時からすべて投資してますが、初めのうちは連絡の不足や事務面の不備などお粗末目白押しでした。ただ、業者自体は優良で人気化すると予想してました
（引用：サクフリ調査）
以上、不動産BANKの口コミ・評判でした。
ご覧の通り、不動産BANKを利用しているユーザーの満足度には個人差があります。次の章で、不動産BANKを利用するメリット・デメリットを紹介します。
不動産BANKを利用するメリット
基本情報を抑えていただいたところで、不動産BANKの魅力をさらに深堀していきます。他社と比較した時の不動産BANKのメリットを紹介します。
①優先劣後構造のため元本の安全性が高い
不動産BANKは優先劣後方式を採用しています。優先劣後方式とは、投資家と運営会社が運用しているファンドで共同出資をおこなう仕組みです。
損失が出た場合、一定の損失割合までは運営会社が先に損失を負担してくれるので、投資家に有利な内容といえます。仮に不動産の収益が減ることや価格が下がることがあっても、先に損失を被るのは運営側です。
プロが選んだ物件に投資ができ、かつ優先劣後方式を採用しているので安全性は高いといえるでしょう。
②信託銀行への分別管理も徹底している
不動産BANKは、信託銀行への分別管理も徹底しています。
投資家から預かった資産は信託銀行にて分別管理を実施し、運営会社の資産と明確に分けられてます。Pマークを取得し、お客様の個人情報は厳正に管理しているとのこと。
大手の証券会社や信託銀行でも採用されており、仮に会社が破綻した場合も、投資家の資産はそのまま返還されるので、安心して投資できます。
③資産価値が落ちずらい中古不動産に投資できる
不動産は、株式投資やREIT（不動産投資信託）と比較した時に値動きが少なく、安定性が高いと言われています。
そのため、不動産BANKに投資をすれば、株やREITのように上場しておらず、日々の値動きを心配する必要はありません。しかも、不動産BANKでは、土地価格に近い中古不動産を取り扱っているため、資産価値が落ちずらいです。
この点は、不動産クラウドファンディング全般に言えることですが、不動産BANKは特にこの傾向が顕著と言えるでしょう。
④分配利回り6.0％以上と業界内で高めの実績
不動産BANKの平均利回りは、更新時時点で6%です。不動産クラウドファンディングでの平均利回りは4〜5％ほどですので、かなり高いことがわかります。
最初のファンドだけ利回りを高くして、だんだん下がってしまうサービスもありますが、利回り不動産ではサービス開始から現在まで高利回りを維持しています。
今後さらに高利回りが期待できる可能性もあるので、この機会にぜひ投資してみてください。
⑤1口1万円から手軽に不動産投資が可能
不動産BANKでは、最低投資額1万円～始めることができます。
不動産投資は本来非常にお金のかかるものであり、個人投資家の参入が難しい分野の1つです。数百万円はもちろんのこと、数千万円以上かかることも珍しくありません。
しかし、利回り不動産なら、最低額である1万円から投資できます。
⑥運用期間は12ヶ月以下と短めに設定されており早期に投資回収できる
不動産BANKの運用期間は12ヶ月以下と短めに設定されるものがほとんどです。そのため、償還の確実性が高いことが大きなメリットになります。
他の不動産クラウドファンディングであれば、運用期間が2年〜3年ほどの案件もあるので、1年で回収できるちょこっと不動産の運用期間はかなり短いです。
すぐに利確できて、資金の流動性が高い点がちょこっと不動産のメリットの一つです。
⑦サービス開始が浅いため、競合が少なく投資しやすい
不動産BANKは2022/11月から始まった新サービスになります。そのため、まだまだ登録者数が少なく投資しやすい環境になっています。
不動産BANKを利用するデメリット
前章ではメリットを紹介しましたが、もちろんデメリットもあります。本章ではデメリットも紹介するので、しっかりと把握しておきましょう。
①リスクは低いが、元本割れリスクはある
不動産BANKでは今まで元本割れを起こしたことはありませんが、募集されるファンドに元本保証があるわけではありません。何らかの要因により投資対象先の評価額が下落して、それが劣後出資部分を超えると投資家の元本が減ります。
元本割れを起こしても、ちょこっと不動産では補填してくれません。ただ、出資法によって元本や配当の保証は禁止されています。
しかし、先述したように優先劣後構造を採用しているため、物件の下落が一定範囲内であれば投資家の元本には影響が出にくくなっていますよ。
②換金までは時間がかかる
不動産クラウドファンディングのような投資では、基本的に元本の返還は満期まで受け取れません。
一応「やむを得ない事由が存在する場合に、当社宛に書面による解約を申し出ることにより、運用中の出資契約の解除が可能です。」との文面があるため、問い合わせてみましょう。
③入出金には手数料がかかる
不動産BANKでは入金手数料、出金手数料とともに有料になります。ただ、不動産BANKの銀行はGMOあおぞらネット銀行であるため、同銀行の方は無料です。
入金手数料は投資家の銀行によって異なり、出金手数料は145円かかります。
もし、これらの点が心配な場合は『COZUCHI』や『TOMOTAQU』の2社はおすすめです。
他の不動産クラウドファンディングと比較すると、運用実績が豊富で比較的安定したリターンが見込めます。実際の利用者の口コミも良好です。
以上が、不動産BANKのデメリットです。上記のデメリットが気にならない方には不動産BANKはおすすめなので、ぜひ投資先の1つとして検討してみてはいかがでしょうか？
不動産BANKはこんな人におすすめ
以上の内容を踏まえ、不動産BANKがどんな人におすすめかをまとめます。
以上が、不動産BANKがおすすめな人です。上記の中で一つでも当てはまる方は、不動産BANKはおすすめですよ。
登録は無料でできるので、とりあえず登録してくだけ損はないと思いますよ。
不動産BANKでの投資方法【登録～出資開始まで】
ここまで読んでいただき、不動産BANKが少しでも気になる人は、ぜひ気軽に登録してみてください。登録から利用開始までの流れをまとめると、次の通りです。
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1会員登録
まずは、『公式サイト』から投資家登録をします。
氏名、住所等の情報を入力するだけで簡単に登録可能です。会員登録しておくことで、ファンドの公開情報をいち早く受け取る事が可能です。
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2本人確認
本人確認書類を提出していただき、本人確認を実施させていただきます。手続きは全てオンラインで簡単に行うことが可能です。
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3投資開始
本人確認完了後、ファンドへの投資申し込みが可能となります。
不動産BANKとよく検討される不動産クラウドファンディングとの違いを比較
ここまで読んでいただき、不動産BANKにするか迷われている方に向けて、不動産BANKとよく比較検討される不動産クラウドファンディングをまとめて、不動産BANKとどこが違うのかを比較してみました。
まず、不動産BANKの特筆すべき特徴をまとめると下記の通りです。
- 優先劣後構造のため元本の安全性が高い
- 信託銀行への分別管理も徹底している
- 資産価値が落ちずらい中古不動産に投資できる
- 分配利回り6.0％以上と業界内で高めの実績
- 1口1万円から手軽に不動産投資が可能
- 運用期間は12ヶ月以下と短めに設定されており早期に投資回収できる
- サービス開始が浅いため、競合が少なく投資しやすい
上記を踏まえ、不動産BANKとよく比較検討される不動産クラウドファンディングは下記が挙げられます。
①SOLS｜少額投資が可能で途中解約が可能で流動性が高い
『SOLS』は愛知県名古屋市の㈱不二興産が運営する不動産クラウドファンディングです。
対象エリアは愛知・東京・大阪となっており、運営会社の収益不動産再生事業、賃貸経営コンサルティング事業のノウハウを活かしたファンド組成が行われています。
SOLSでは、一棟マンション・アパートを小口化して複数の投資家と共有し、物件の運用を行っていきます。物件の管理・運用、物件案件の選定は、すべてSOLSに勤めるスタッフが行ってくれるので、投資家が物件管理・運用に関与する必要がありません。
つまり、不動産投資の経験や知識、物件選定の目利きがなくても、手軽に不動産投資が行える投資初心者にうってつけのサービスです。
運営会社の株式会社不二興産は収益不動産再生事業をメインに、不動産関連の事業を20年に渡って手掛けており、蓄積されたノウハウを活かして少額不動産投資ができるファンドを提供しています。
他社と比較して高い劣後出資割合が設定されていることや、地位譲渡事務手数料を支払うことで投資期間中に譲渡が可能であるという点が特徴です。
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SOLS(ソルス)の口コミ・評判は？感想・メリット・デメリットを解説
②COZUCHI｜年利4～13％程度の高い利回りが魅力で途中解約が可能
『COZUCHI』は、LAETOLI株式会社が運営する不動産クラウドファンディングです。
LAETOLI株式会社は、不動産証券化のコンサルティング業務や、不動産小口化商品の組成と販売を展開する不動産会社で、COZUCHI以外にも、「KABUKI X」というNFTやブロックチェーンを活用したサービスや、「TREE X」というクラウドファンディングのシステムも提供しています。
COZUCHIを利用すれば、経験を積んだプロが選んだ物件に投資できるので、より確実なリターンが期待できます。
優先劣後方式を採用しており、損失が出た場合、一定の損失割合までは運営会社が先に損失を負担してくれるので、投資家に有利な内容で投資できます。また、一般的な不動産クラウドファンディングでは、優先出資者に優先的に配当される一方で、配当利回りに上限が設定されているケースが多いです。
その点、COZUCHIでは優先出資者に優先的に配当されることはもちろんのこと、配当利回りに上限がなく、フェアに利益を分配しています。
ローリスクな商品設計を重要視しながらも、出資者により高いリターンの年利率4～13％程度のハイリターンを実現できるようサービス開発を行っています。
出資は1万円と少額から投資でき、途中解約が可能でいつでも換金できます。途中解約できる不動産クラウドファンディングは少ないですし、平均運用期間は11.2ヶ月と短期間で回収もできるので、ぜひ気軽に登録してみてください。
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COZUCHI(コヅチ)の口コミ・評判は？詐欺の噂や出金手数料を解説
③TOMOTAQU｜首都圏のサブリース物件に投資でき平均利回り約6%
『TOMOTAQU』は、株式会社イーダブルジーが運営する不動産クラウドファンディングです。
株式会社イーダブルジーは、首都圏を中心に、区分マンションや一棟レジデンス、戸建て、土地など、さまざまな不動産の売買・仲介・賃貸をおこなっています。独自の販売戦略スキームにより、スピーディーな取引をおこなう不動産会社です。
TOMOTAQUの案件は、すべて優先出資90%、劣後出資10%で運営されており、TOMOTAQUには優先劣後システムが導入されており、優先出資者である投資家の元本の安全性を高めています。
そのため、万が一、投資先の不動産の評価額が下落した場合でも、10%までであれば投資家の元本には影響はありません。
また、全ての商品に対して第三者とのマスターリース(サブリース)契約を締結しており、空室が発生しても一定の賃料が保証されるので、投資家に支払う分配金が減少する可能性が減ります。
そのため、元本や配当を確実に保証するものではありませんが、想定し得るリスクを可能な限り排除することができます。
1口10万円からと購入しやすいファンドですし、「トモタクポイント」という独自のポイントシステムが導入されています。新規会員登録やファンドの出資などのタイミングで付与され、貯まったポイントは出資金として利用することが可能です。
また、運用期間が3ヶ月から3年を目処に企画されており、運用期間の短い数か月程度のファンドから数年運用するファンドまで、幅広い運用期間の案件を組成しています。
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TOMOTAQU(トモタク)の口コミ・評判は？出金手数料・デメリットを解説
不動産BANKに関するよくある質問【Q&A】
最後に、不動産BANKに関するよくある質問をまとめましたので、参考にしてみてください。
①海外居住者でも出資できますか？
日本国内の居住者を対象としているため、日本国籍をお持ちの方でも海外に居住されている方は、ご出資いただけません。
②法人でも口座開設はできますか？
「会員仮登録」画面で「法人」を選択してメールアドレスを登録してください。
③郵送などで登録できますか？
登録作業すべてを郵送で実施することはできません。お客様の情報入力、必要書類の登録はインターネットを利用してください。
④会員本登録をしてから出資できるようになるまでどれくらいかかりますか？
事務局にて登録内容を審査するのに1～2営業日お時間をいただいております。
審査完了後にメールもしくは郵便にて本人確認コードを送付いたしますので本人確認コード入力後すぐに出資可能となります。
⑤郵送の本人確認ハガキが届かない場合はどうすればいいですか？
オンライン本人認証「polarify」をご利用いただけない場合、会員登録完了後、ご登録住所に本人受取・転送不可の本人確認ハガキを郵送いたします。
本人確認ハガキを受け取れない場合は、本人確認が完了されずサービスのご利用がいただけません。
⑥登録内容を変更したいです
マイページにログインいただき、「会員情報」メニューにて変更が可能です。
⑦振込先口座を変更したいです
出金先口座の変更をご希望の場合は下記リンクからお問い合わせください。
⑧出金依頼後どれくらいで振り込まれますか？
お客様の出金申請を受付後、5営業日以内に登録されている振込先口座に振込をいたします。
（参考：公式サイト）
まとめ：運用期間短めでミドルリターンを期待するなら不動産BANK
今回は、不動産BANKの口コミ・評判を紹介しました。
ファンド成立となっている案件が殆どのため評判は良いと思います。口コミに関してもSNSで確認できるため人気だと思います。
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少しでも気になる方は、ぜひ気軽に登録してみてくださいね。
今回は以上です。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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