こんにちは。サクフリ編集部です。
サクフリブログは、「IT×不動産」のWebマーケティング支援を得意とする『サクフリ株式会社』が運営しているオウンドメディアです。
「不動産のマッチングサイト」を運営している知見を活かし、不動産クラウドファンディング、ソーシャルレンディング、資産運用セミナーを始めとする、投資・資産運用に関する情報を発信しています。
現代では、1つの収入だけに頼っているのは危険です。当社の代表も実際独立当初に運営しているサイトがGoogleのコアアップデートにより吹っ飛び大変なことになった経験があります。
そのため、不安定な現代では、本業とは別で安定したな収入源を確保することは重要です。
そこでおすすめなのが不動産投資です。当社の代表は、5年間不動産会社で投資家やファンド相手に営業をしてきたので、不動産投資に関しては知識が豊富です。
不動産に特化したクラウドファンディングは少額から不動産投資できるサービスとして人気を集めています。ですが、「大家どっとこむで投資したいけど、不動産投資ってよく分からない」と躊躇している方もいるかもしれません。
そこで今回は、利用者の口コミ調査と、不動産を始めとする投資関係に詳しいサクフリが、『大家どっとこむ』の評判や特徴について、徹底解説していきます。
※本コンテンツはプロモーション(PR)を含みます。また、詳しい最新情報に関しては必ず公式サイトをご確認ください。料金は特段の表示がない限りは全て税込表記です。
大家どっとこむとはどんな不動産クラウドファンディング？
まずは、大家どっとこむの基本情報から見ていきましょう。
大家どっとこむの基本情報【利回り・最低投資金額・手数料】
| 運営会社 | 株式会社グローベルス |
| 想定利回り | 平均4% （8%〜10%程度のものも） |
| 最低投資金額 | 1万円 |
| 手数料 | ・会員登録：無料 ・口座開設：無料 ・振込手数料：無料（GMOあおぞらネット銀行） ・振込手数料：145円（GMOあおぞらネット銀行以外） |
| 運用期間 |
3ヶ月〜12ヵ月 |
| 運用実績 | 〇 |
| 公式サイト | https://cf-ooya.com/ |
大家どっとこむの投資案件の特徴
『大家どっとこむ』は、株式会社グローベルスが運営する不動産クラウドファンディングです。
最低投資額1万円～始めることができ、現物不動産投資とは異なり、多額な初期費用、住宅ローンを組むなど負債を背負う必要がないため、失敗リスクを軽減したい方やまずは1万円を投じて利便性を確かめてみたいという方におすすめです。
優先劣後方式を採用しており、仮に不動産の収益が減ることや価格が下がることがあっても、先に損失を被るのは大家どっとこむの運営側です。
劣後出資金の割合は、案件全体額のおよそ3割に相当します。物件案件がもし損失を被っても、会社出資額分までなら投資家の出資金をマイナスにすることなく、物件運用・管理が行えます。
また、他社にはない特徴は、STOスキームというブロックチェーン技術を採用していることです。STOスキームを導入しているおかげで、運用期間中に現金が必要になっても口座内から引き落としができます。
平均利回りは、平均約4%前後、中には利回りが8.0%や10.0%のものもあります。これは一般的な不動産クラウドファンディングよりも比較的高利回りです。
大家どっとこむを運営している会社の親会社が発券している株券を1株でも持っていれば、物件案件に投じた金額に応じて1%のキャッシュバックが得られるという株主優待もあるので、興味がある方は、ぜひ投資を検討してみてくださいね。
大家どっとこむを利用するメリット
基本情報を抑えていただいたところで、大家どっとこむの魅力をさらに深堀していきます。他社と比較した時の大家どっとこむのメリットを紹介します。
①最低1万円と少額から投資が可能
大家どっとこむでは、最低投資額1万円～始めることができます。
不動産投資は本来非常にお金のかかるものであり、個人投資家の参入が難しい分野の1つです。数百万円はもちろんのこと、数千万円以上かかることも珍しくありません。
しかし、大家どっとこむなら、最低額である1万円から投資できます。
現物不動産投資とは異なり、多額な初期費用、住宅ローンを組むなど負債を背負う必要がないため、失敗リスクを軽減したい方やまずは1万円を投じて利便性を確かめてみたいという方におすすめです。
②優先劣後方式の採用しているため投資リスクが低い
大家どっとこむは優先劣後方式を採用しています。優先劣後方式とは、投資家と運営会社が運用しているファンドで共同出資をおこなう仕組みです。
損失が出た場合、一定の損失割合までは運営会社が先に損失を負担してくれるので、投資家に有利な内容といえます。仮に不動産の収益が減ることや価格が下がることがあっても、先に損失を被るのは大家どっとこむの運営側です。
大家どっとこむでは、劣後出資金の割合は、案件全体額のおよそ3割に相当します。
物件案件がもし損失を被っても、会社出資額分までなら投資家の出資金をマイナスにすることなく、物件運用・管理が行えます。
③運用中でも現金引き落としが可能
大家どっとこむは、STOスキームというブロックチェーン技術を採用しているため、資金を物件案件に投じている間でも、口座から資金を引き落とすことが可能です。
他のクラウドファンディングでは、資金を運用に回している間の引き落としは不可能です。引き落としを行うなら、途中解約手続きを組む必要がありますが、このサービスも会社によって導入しているところとしていないところがあるため、無理のない範囲で投資を行うのが得策です。
しかし、大家どっとこむは、STOスキームを導入しているおかげで、運用期間中に現金が必要になっても口座内から引き落としができます。
④年利4%と平均利回りが高い（中には8～10%のファンドも）
大家どっとこむで募集される案件は、予定利回りが約4%前後です。中には利回りが8.0%や10.0%のものもあります。これは一般的な不動産クラウドファンディングよりも比較的高利回りです。
利回りが高ければ高いほど、利息も多くもらえるため、配当金が高くなり儲けることができます。企業が通常銀行から融資を得る場合は、利息がかなり安くなっており、企業も返済しやすいです。
利回りが比較的高めなので、ある程度収益を狙えるという点もメリットとなるでしょう。
⑤キャッシュバックという株主優待がある
大家どっとこむには、株主優待があります。
大家どっとこむを運営している会社の親会社が発券している株券を1株でも持っていれば、物件案件に投じた金額に応じて1%のキャッシュバックが得られるという優待措置です。
優遇措置対象になる持ち株数に制限はなく、単元未満の1株でも対象になるので、これはかなりメリットと言えそうです。
大家どっとこむを利用するデメリット
前章ではメリットを紹介しましたが、もちろんデメリットもあります。本章ではデメリットも紹介するので、しっかりと把握しておきましょう。
①元本割れのリスクがある
大家どっとこむでは募集されるファンドに元本保証があるわけではありません。何らかの要因により投資対象先の評価額が下落して、それが劣後出資部分を超えると投資家の元本が減ります。
元本割れを起こしても、大家どっとこむでは補填してくれません。ただ、出資法によって元本や配当の保証は禁止されています。
しかし、先述したように優先劣後構造を採用しているため、物件の下落が一定範囲内であれば投資家の元本には影響が出にくくなっていますよ。
もし、この点が心配な場合は、『COZUCHI』や『TECROWD』の2社はおすすめです。
他の不動産クラウドファンディングと比較すると、運用実績が豊富で比較的安定したリターンが見込めます。実際の利用者の口コミも良好です。
②GMOあおぞらネット銀行以外の場合、分配時の振込手数料がかかる
大家どっとこむでは、入出金にかかる振込手数料は投資家が負担します。分配時の振込手数料は、以下の通りです。
- GMOあおぞらネット銀行の場合：無料
- GMOあおぞらネット銀行以外の場合：145円
少額で投資できる反面、少額すぎると振込手数料で利益が減少する点には注意しましょう。
③出資後は途中解約できない
大家どっとこむでは、ファンドへの出資後に中途解約ができません。
運用期間が満了となるまで引き出しができないため、あらかじめ投資期間や投資金額についてよく検討したうえで申し込みをしましょう。
ただし、やむを得ない事由がある場合は書面通知で解約が可能です。ちなみにやむを得ない理由としては、「事業者である当社の信用低下が明らかになった場合」とホームページに明記されています。
以上が、大家どっとこむのデメリットです。上記のデメリットが気にならない方には大家どっとこむはおすすめなので、ぜひ投資先の1つとして検討してみてはいかがでしょうか？
大家どっとこむの口コミ・評判【利用者声や評価】
前章では、大家どっとこむのメリット・デメリットを紹介しました。本章では、その内容を踏まえて実際の利用者の声を見ていきましょう。
良い口コミ・評判
まずは、良い口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ：評判①：年利4%の案件でみ。アマギフ込みなら実質年利8%
みんな、、大家.comのファンドも見てあげて😂
年利4%やけど、アマギフ込みなら年利8%ファンドやで？
しかも期間3ヶ月やで？
株主優待使えば投資額の1％分キャッシュバックやで？
これで10万円投資した時の年利は12%やで？
良くないですか？#不動産クラウドファンディング#投資家さんと繋がりたい— じぇい💊薬剤師夫婦の投資生活 (@jblogpham) December 9, 2022
良い口コミ：評判②：不労収入が入る
忘れた頃に大家.COMから分配金210195円着弾💰
(∩´∀｀)∩ﾜｰｲ#不動産クラウドファンディング https://t.co/xfSxqrTlDG pic.twitter.com/Q6ZqdL6ech
— KT2@毎月15万円積立米国株雰囲気投資おじさん🔰 (@nt20359902) July 29, 2022
良い口コミ：評判③：しっかり投資できた
大家どっとこむ28号案件に20万円投資しました(*^^*)年内最後のクリックになります。
最近なかなか投資できてなかったのでうれしいです♪
うれしすぎてもう送金までしました。
今日はクリスマスイヴですね。
我が家は家飲みです(*^^*)
雨だし寒いので家が一番です（引用：サクフリ調査）
その他の良い口コミ：評判
大家.com第1号案件決定！
・Foresight南麻布
・12月14日募集開始
その他の詳細は未公開一気に増えてきましたなぁ。
期失祭りも一緒に増えるとか勘弁ね！ pic.twitter.com/52sC4CCnOo— タロウ＠ソシャレン・クラファン投資家 (@viviri_man) December 6, 2020
ヤフー板で大家.comへの投資案内がA4の封筒で送られて来たことに「折って切手代を節約を!」、との趣旨の投稿があったが、折って入れる人件費と小型封筒でのプリゼン効果の低下を考え合わせれば問題にならない枝葉末節の話と思う。テレビの大型モニターは経済的でなく小型で十分という話と同じ。
— ken (@iOqKsv15bOtvyzb) December 3, 2020
昨年末から買い注文を入れていた、プロスペクト社の株売買が約定しました。
配当金は期待できませんが、「大家 .com」の1号～9月末までの案件で投資額1%キャッシュバックになるようです。
ついでに優先出資権もあると嬉しいです。
2号案件が待ち遠しいです。#不動産投資型クラウドファンディング pic.twitter.com/sqjfMhYceb
— きたの (@kitano_income) January 7, 2021
大家どっとこむでは、3.5%～5％のファンドも多いですが、8%を超える利回りのファンドの募集も頻繁に行われています。高利回りのファンドに投資がしたい方はぜひチェックしてみてください。
悪い口コミ・評判
一方で、悪い口コミ・評判には下記のようなものがありました。
悪い口コミ・評判①：周囲の方の賛同を得られない
大家.com (プロスペクト)
妻に大家.com のパンフレットを見せてみたけど、“物件次第だよね～”と冷たくあしらわれて寂しい。— 静寂な月夜 (@seijyaku_moon) December 4, 2020
悪い口コミ・評判②：実績が少ないため登録するか悩む
ちょっと悩みましたが、大家.comも登録してみました。
— びりー (@billy_invest) January 8, 2021
大家どっとこむはまだ実績が少ないため、登録するのも悩む人がいます。
しかし、今後順調に実績が増えていけば、それに伴って大家どっとこむを利用する人もどんどん増えていくと言えるでしょう。実際、2023年8月時点での運用終了累計額は2億円となっており、確実に実績を積み上げています。
以上、大家どっとこむの口コミ・評判でした。
大家どっとこむの口コミ・評判を紹介しましたが、百聞は一見に如かずです。登録するだけなら無料なので、ぜひ気軽に登録してみてくださいね。
大家どっとこむはこんな人におすすめ
以上の内容を踏まえ、大家どっとこむがどんな人におすすめかをまとめます。
以上が、大家どっとこむがおすすめな人です。上記の中で一つでも当てはまる方は、大家どっとこむはおすすめですよ。
登録は無料でできるので、とりあえず登録してくだけ損はないと思いますよ。
大家どっとこむの始め方【登録～投資まで】
ここまで読んでいただき、大家どっとこむが少しでも気になる人は、ぜひ気軽に登録してみてください。登録から利用開始までの流れをまとめると、次の通りです。
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1投資家登録～口座開設
まずは、『公式サイト』から投資家登録をします。
公式サイトで「会員登録」を選択し、メールアドレスを登録します。本人確認後、運営会社の審査を通れば手続き完了です。
step
2入金
投資家登録が完了したら、指定の口座に入金です。
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3案件を探して応募
入金後は、投資したい案件を探して応募しましょう。
大家どっとこむとよく検討される不動産クラウドファンディングとの違いを比較
ここまで読んでいただき、大家どっとこむにするか迷われている方に向けて、大家どっとこむとよく比較検討される不動産クラウドファンディングをまとめて、大家どっとこむとどこが違うのかを比較してみました。
まず、大家どっとこむの特筆すべき特徴をまとめると下記の通りです。
- 最低1万円と少額から投資が可能
- 優先劣後方式の採用しているため投資リスクが低い
- 運用中でも現金引き落としが可能
- 年利4%と平均利回りが高い（中には8～10%のファンドも）
- キャッシュバックという株主優待がある
上記を踏まえ、大家どっとこむとよく比較検討される不動産クラウドファンディングは下記が挙げられます。
①COZUCHI｜年利4～13％程度の高い利回りが魅力で途中解約が可能
『COZUCHI』は、LAETOLI株式会社が運営する不動産クラウドファンディングです。
LAETOLI株式会社は、不動産証券化のコンサルティング業務や、不動産小口化商品の組成と販売を展開する不動産会社で、COZUCHI以外にも、「KABUKI X」というNFTやブロックチェーンを活用したサービスや、「TREE X」というクラウドファンディングのシステムも提供しています。
COZUCHIを利用すれば、経験を積んだプロが選んだ物件に投資できるので、より確実なリターンが期待できます。
優先劣後方式を採用しており、損失が出た場合、一定の損失割合までは運営会社が先に損失を負担してくれるので、投資家に有利な内容で投資できます。また、一般的な不動産クラウドファンディングでは、優先出資者に優先的に配当される一方で、配当利回りに上限が設定されているケースが多いです。
その点、COZUCHIでは優先出資者に優先的に配当されることはもちろんのこと、配当利回りに上限がなく、フェアに利益を分配しています。
ローリスクな商品設計を重要視しながらも、出資者により高いリターンの年利率4～13％程度のハイリターンを実現できるようサービス開発を行っています。
出資は1万円と少額から投資でき、途中解約が可能でいつでも換金できます。途中解約できる不動産クラウドファンディングは少ないですし、平均運用期間は11.2ヶ月と短期間で回収もできるので、ぜひ気軽に登録してみてください。
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COZUCHI(コヅチ)の口コミ・評判は？詐欺の噂や出金手数料を解説
②プロパティプラス｜飯田グループのデザイナーズマンションに投資可能
『プロパティプラス』は、東証プライム上場企業の飯田グループホールディングスのグループ企業である㈱リビングコーポレーションが運営している不動産クラウドファンディングです。
提供元であるリビングコーポレーションが所属する飯⽥グループホールディングスは、1⽇に約120⼾・1年間で約46,000⼾以上の家を提供しています。これは、⽇本全国で分譲⼾建住宅を購⼊された⽅々の約30%が当社グループから家を選んでいただいている計算になります。
プロパティプラスで提供されているファンドの投資対象は、運営会社の自社物件となっており、デザイナーズマンションです。投資用デザインマンション（quador／Branche）は、政令指定都市を中心に全国規模で商品開発を行っており、300棟以上の供給実績を誇るシリーズです。
主要都市に駅徒歩10分以内の好立地でありながら、高い人気を誇るデザイナーズマンションを提供しており、機関投資家や個人投資家 など幅広い方から支持を集めています。
「優先劣後構造」・「賃料保証」・「強固なセキュリティ」・「信託銀行への分別管理」など、安⼼して投資できるよう限りなく投資リスクの軽減策が多数講じられています。
プロパティプラスでは、会員同士で出資分の分譲を行うことができます。譲渡のために手数料は発生しますが、どうしてもお金が急ぎで必要になっときは、出資分の譲渡を検討しましょう。
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property+(プロパティプラス)の口コミ・評判は？元本割れリスク・特徴を解説
③CREAL｜上場企業運営で多種多様な大型不動産に投資できる
『CREAL』は、東証グロース上場企業であるクリアル株式会社が運営する不動産クラウドファンディングです。
上場企業は一定の資本力、外部監査、反社会勢力の交際がないかなどの審査を受けているため、社会的信用そして財務力において一定の基準をクリアしています。それだけに、倒産という自体には陥りにくく、また投資家に対して不正行為を働く可能性が低いです。
最低投資額1万円～始めることができ、基本手数料が無料です。同じような不動産投資では様々な手数料が発生するのが、大きな損失となることもありますが、CREALでは全て無料となっています。
利回りは、年利率4〜5.5%程度のハイリターンを実現しています。利回りが高ければ高いほど利息も多くもらえるため、配当金が高くなり儲けることができます。企業が通常銀行から融資を得る場合は、利息がかなり安くなっており企業も返済しやすいです。
そして、個人的に大きなメリットと感じるのが多種多様な大型不動産に投資できる点です。多くの不動産クラウドファンディングでは、居住用マンションだけという場合が多いですが、CREALではホテルやオフィスはもちろん、保育園や学校、物流施設など多種多様な投資先を選べます。
個人では、上記のような大規模なファンドにローリスクで投資できる機会は少ないので、大規模投資にローリスクで参加したい方は、ぜひ投資してみてください。
「優先劣後出資」・「分別管理」・「マスターリース契約」といった投資家を保護する仕組みも豊富です。CREALは業界内でも人気、実績共に屈指のサービスなので、迷ったらCREALを選んでおけば間違いないでしょう。
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CREAL(クリアル)の口コミ・評判は？メリット・デメリットを解説
大家どっとこむに関するよくある質問【Q&A】
最後に、大家どっとこむに関するよくある質問をまとめましたので、参考にしてみてください。
①不動産投資型クラウドファンディングとはなんですか?
クラウドファンディングのひとつで、不特定多数の投資家様から資金を集め、集めた資金をもとに収益不動産を購入し、その収益不動産から得られる家賃及び売却益を投資家様に分配する新しい不動産投資サービスです。
従来の不動産投資における「入居者管理」「修繕関係」などの面倒な業務を事業者に任せられ、一口1万円から収益不動産への投資が可能となりますので手軽に始められる不動産投資です。
②不動産特定共同事業とはなんですか？
不動産特定共同事業法に沿って許可を取得した不動産会社が、複数の投資家様から出資を受けて、集めた資金で収益不動産を取得・運用し、そこから生まれた収益を投資家様に分配する事業のことをいいます。
不動産特定共同事業を行うには、許認可の取得が必要となります。当社は不動産特定共同事業第1号及び第2号、電子取引業務の許可を取得しております。
③REITとの違いはなんですか？
REITは、投資信託の一種で不特定多数の投資家様から資金を集め、集めた資金をもとに不動産に投資し運用益や売買差益を投資家様に分配する金融商品です。
不動産が証券化されていますので、流通性がありますが、その反面、証券の価格は投資家様の需要と供給、株式や国債といった市場の動きに左右されることから不動産投資型クラウドファンディングよりも値動きが大きくなります。
④ソーシャルレンディングとの違いなんですか？
ソーシャルレンディングは、貸付型クラウドファンディングとも呼ばれ、投資対象が資金を必要としている事業者となりますが、不動産投資型クラウドファンディングの投資対象は収益不動産への投資となります。
⑤投資家登録の資格について
投資家登録をしていただくためには、以下の条件をすべて満たす必要がございます。
- 日本在住で在留資格を有している方。（永住権もしくは特別永住権をお持ちである方）
- 満20歳以上であること
- 弊社の審査に通った方。 (審査内容に関してはお答えできません)
※法人のお客様も投資家登録可能です。
⑥確定申告は必要ですか？
配当金は源泉徴収を行った上でお支払いさせていただいております。
"大家どっとこむ"以外で所得のある方などは、確定申告の必要がある場合がございますので、税務署などへご自身でお問い合わせお願い致します。
⑦出資金（投資金）元本は保証されるのでしょうか？
出資金（投資金）の元本保証はございません。
出資金（投資金）元本の保証は法律により禁止されております。
"大家どっとこむ"では優先/劣後方式を採用し、優先出資者であるお客様の出資元本のリスクの低減を図っております。ただし、劣後出資者である当社の元本全額をもって補填できない場合は、優先出資者であるお客様の元本が減少するリスクがあります。
⑧一度出資したら解約はできないのでしょうか？
やむを得ない事由がある場合のみ、当社に書面によって通知することにより解約が可能となっております。解約ご希望の方はお問い合わせフォームより申請下さい。
（参考：公式サイト）
まとめ：最新技術の採用で信頼性の高いファンドを選ぶなら大家どっとこむ
今回は、大家どっとこむの口コミ・評判を紹介しました。
大家どっとこむも、他のクラウドファンディングサービス同様、1口1万円からという少額で不動産投資が始められるうえ、高利回り設定された案件を多数用意しています。
さらに親会社が発券する株券を1株でも持っていれば、株主優待で1%のキャッシュバックが付いてくるなど、ローリスクで高い収益性が望めます。
ぜひ今回紹介した内容を通じて、大家どっとこむで始める不動産投資に興味を持っていただければ幸いです。
今回は以上です。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。