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手数料が安いのに安心安全なファクタリング9選【費用相場も解説】

手数料が安いのに安心安全なファクタリング9選【費用相場も解説】

サクフリ編集部

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こんにちは。サクフリ編集部です。

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学習者
学習者
手数料が安いファクタリング会社を知りたいです。
今回は、上記のような悩みを解決します。
編集部
編集部

ファクタリングを利用する際は業者の評判を見ておくのが重要です。

何も知らないまま利用していると失敗する可能性がありますし、何よりも業者の知識を知らないことで損失を出すようなファクタリングを実施する可能性もあります。

そこで今回は、利用者の口コミ調査と、当社サクフリ編集部の知見も併せて、手数料が安いファクタリングを厳選しました。

※本コンテンツはプロモーション(PR)を含みます。また、詳しい最新情報に関しては必ず公式サイトをご確認ください。料金は特段の表示がない限りは全て税込表記です。

安いのはどこか!ファクタリングサービスの手数料を比較

安いのはどこか!ファクタリングサービスの手数料を比較

前提知識を踏まえていただいた上で、ここでは本記事で紹介するファクタリングの手数料を比較しておきます。

クリックすると公式サイトに飛べるようにしているので、気になるサービスがあれば、ぜひチェックしてみてくださいね。

ファクタリングサービス

(クリックで公式サイトへ)

では、次章よりおすすめのファクタリングサービスの詳細を紹介していきます。
編集部
編集部

手数料が安いファクタリング9選【最低料率が安い順に紹介】

手数料が安いファクタリング9選【最低料率が安い順に紹介】

手数料や安いファクタリングを厳選して紹介します。ファクタリングの利用を検討している方は、こちらのサービスから利用をすれば限りなく失敗は少ないですよ。

ファクタリングサービス

(クリックで該当箇所へ)

  1. アクセルファクター
    →0.5%~8%|買取可能額に下限がなく手数料が業界最低水準
  2. QuQuMo
    →1%~14.8%|最短2時間で資金調達可能で業界最安値級の手数料の低さ
  3. PayToday
    →1%〜9.5%|AIを活用した最短30分での与信判断が魅力
  4. 日本中小企業金融サポート機構
    →1.5%〜10%|非営利団体運営で助成金・補助金の申請支援を実施
  5. ビートレーディング
    →3社間契約2%〜9%・2社間契約で4%〜12%
  6. ベストファクター
    →2%〜20%|スタッフの専門知識が高く償還請求権なしで買取可能
  7. ジャパンマネジメント
    →3%〜20%|償還請求権がなく3社間でも対応が可能
  8. ペイトナーファクタリング
    →10%|掛け目がなく売掛金額が全てが買取対象に
  9. labol
    →10%|最短30分で入金可能な個人/フリーランス向けサービス

①アクセルファクター|0.5%~8%

アクセルファクター|0.5%~8%

おすすめ度: 5.0

おすすめポイント

  • 最短即日の入金が可能(取引の5割以上)
  • 審査通過率が高い(9割以上現金化に成功)
  • 買取可能額に下限がなく手数料は0.5%~と業界最低水準
  • 業界内では珍しく2社間だけでなく3社間ファクタリングに対応
  • 最長180日の売掛金を現金化できる

アクセルファクター』は、オンライン完結で利用することができ、即日入金・審査通過率93.3%のファクタリングサービスです。買取可能額に下限がなく、たとえ数万円、数千円の売掛債権でも相談することができます。

運営会社は経営革新等支援機関として、関東財務局長及び関東経済産業局長より認定を受けているので、信頼性が高いです。

2社間・3社間ファクタリングのどちらにも対応しており、最長180日までの売掛債権を取り扱っています。

多くの会社では、入金期日が遅い場合、ファクタリング会社が買取しないことは多いです。一方、アクセルファクターでは最長で180日(約6ヶ月)までの売掛金の買い取りを行ってくれます。

アクセルファクターの特徴

手数料が0.5%〜と安く設定されています。また、継続利用することで信用度が上がり手数料も下がるため、同額の売掛債権でも調達できる資金が大きくなります。

アクセルファクターでは、診療報酬債権にも対応していたり、財務コンサルティングを受けれるなど、サービスも充実しているので、ぜひ利用を検討してみてくださいね。

アクセルファクターの基本情報

運営会社 株式会社アクセルファクター
対象
個人・法人
契約方式 2社・3社間ファクタリング
手数料 0.5〜8%
調達可能額 〜1億円
入金スピード 5割以上が即日入金
手続き
対面 / 郵送 / オンライン
公式サイト https://accelfacter.co.jp/

アクセルファクターの口コミ・評判

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※無料相談も可能

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②QuQuMo|1%~14.8%

QuQuMo|1%~14.8%

おすすめ度: 5.0

おすすめポイント

  • 手数料が業界トップクラスの低さ
  • 審査に30分、最短2時間で資金調達が可能
  • 手続きはオンライン完結なので簡単
  • 2社間取引のため取引先にバレない
  • 個人事業主やフリーランスも利用できる

QuQuMo』は、株式会社アクティブサポートが運営するファクタリングサービスです。オンライン完結で面談不要・Web完結でお申込みが可能です。

決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。

2社間取引に特化したサービスなので、利用者とQuQuMoでのやり取りで完結するため、取引先にバレずに資金調達をすることが可能です。

またQuQuMoは、法人、個人事業主、フリーランスと事業形態に関係なく利用できます。フリーランスも利用できる同サービスは非常に使い勝手が良く、本当に困っているときに利用しやすいファクタリングだと言えるでしょう。

QuQuMo(ククモ)の特徴

手数料は1%~14.8%で、手数料率20~30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。

QuQuMoの申込から入金までのサイクルは、申し込みに10分、審査時間30分、契約から入金まで1時間と最短1時間40分とのことなので、最短2時間で資金調達することが可能です。

他社では、審査は即日対応でも入金までに数日かかる場合があります。そのため、なるべく早く資金を調達したい方にQuQuMoはおすすめです。
編集部
編集部

QuQuMoの基本情報

運営会社 株式会社アクティブサポート
対象 個人・法人
契約方式 2社間ファクタリング
手数料 1%~14.8%
利用可能額 数十万円〜
入金スピード 最短2時間
手続き
オンライン完結
公式サイト https://ququmo.net/

QuQuMoの口コミ・評判

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※最速2時間で入金可能

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③PayToday|1%〜9.5%

PayToday|1%〜9.5%

おすすめ度: 5.0

おすすめポイント

  • 明瞭・安心の業界最安値級の手数料(1%~9.5%)
  • 業界では珍しいAI審査システムで最短30分で入金可能
  • 2社間ファクタリングなので取引先にバレない
  • 個人事業主・フリーランスでも日本全国から利用可能
  • 最小10万円の少額債権からファクタリングが可能

PayToday』は、2社間ファクタリングに特化したファクタリングサービスです。面談不要・オンライン完結でお申込みが可能です。

個人事業主・法人問わず日本全国から利用可能で、開業後すぐの場合も申し込みが可能です。さらに、通常30~45日先までの債券が買取の対象となるケースが多いですが、PayTodayの場合は最大90日後の請求書も買取が可能です。

PayToday(ペイトゥデイ)の特徴

そして、PayTodayの手数料は1%~9.5%に設定されています。ファクタリングでは、手数料率20~30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。

また、PayTodayのファクタリングは、業界では珍しいAI審査システムにて審査が行われます。審査の合否が最短30分で分かるとのことで、これは業界でも最速レベルです。

口コミでも申込から数時間で入金されているケースが多く、即日で入金されているため、少しでも早く資金調達を行いたい方におすすめのファクタリングサービスだと言えます。

最小10万円からの少額債権でもファクタリングが可能無料で査定してもらえるので、ぜひ気軽に申込んでみてくださいね。
編集部
編集部

PayTodayの基本情報

運営会社 Dual Life Partners株式会社
対象
個人・法人
契約方式 2社間ファクタリング
手数料 1〜9.5%
利用可能額 10万円~
入金スピード 審査は最短30分
入金は即日
手続き
オンライン完結
公式サイト https://paytoday.jp/

PayTodayの口コミ・評判

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※最短即日で入金可能

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④日本中小企業金融サポート機構|1.5%〜10%

日本中小企業金融サポート機構|1.5%〜10%

おすすめ度: 5.0

おすすめポイント

  • 審査通過率が高く他社と比較し手数料が1.5%〜10%と安い
  • 郵送もしくはオンライン完結で訪問不要
  • 個人事業主・フリーランスでも利用できる
  • 財務コンサルティングを受けられる
  • 助成金・補助金の申請支援を行っている

日本中小企業金融サポート機構』は、ファクタリング業界では珍しい非営利団体が運営しているファクタリングサービスです。郵送やオンラインで完結するため来社不要で利用が可能です。

審査率が高いのが特徴で、どのファクタリング会社が90%程度の中、95%以上を誇ります。

手数料も安めで、1.5%〜10%です。ファクタリングでは、手数料率20~30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。

日本中小企業金融サポート機構の特徴

また、日本中小企業金融サポート機構は、業界では珍しい経営・財務コンサルティングを提供しています。ファクタリングのことに限らず資金繰りについて相談することができ、会社の資金繰りを解決する助けになってくれます。

そして、日本中小企業金融サポート機構を利用することで、認定支援機関の支援を必要とするさまざまな補助金に申請できるようになります。

信用保証協会の保証料が減額されたり、事業の課題や対策を明確にできたりといったメリットもあるので、ぜひ利用してみてください。

一時的な利用ではなく、ファクタリング会社と長期的な関係を築いていきたい人におすすめのファクタリングサービスです。
編集部
編集部

日本中小企業金融サポート機構の基本情報

運営会社 日本中小企業金融サポート機構
対象
個人・法人
契約方式 2社・3社間ファクタリング
手数料 1.5%〜10%
利用可能額 制限無し
入金スピード 最短即日
手続き
オンライン完結
公式サイト https://chushokigyo-support.or.jp/

日本中小企業金融サポート機構の口コミ・評判

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※即日で入金可能

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⑤ビートレーディング|3社間契約2%〜9%・2社間契約で4%〜12%

ビートレーディング|3社間契約2%〜9%・2社間契約で4%〜12%

おすすめ度: 4.5

おすすめポイント

  • ファクタリング業界屈指の広さで小口から大口まで対応可能
  • 個人事業主・フリーランス・中小企業でも利用
  • 3社間ファクタリングにも対応している
  • 手数料が業界最安値級に安い
  • 審査通過率は98%と業界内でも高め

ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史が古く、業績も豊富なファクタリングサービスです。

業界内でも入金スピードが早いことに定評があり、審査は最短30分で終了、午前中に申し込みを行えば最短2時間での資金調達が可能です。

ビートレーディングは、利用する債権額に制限がないため、利用者の用途に応じて自由に金額を設定できます。小口から大口まで幅広く対応が可能であるため、あらゆる企業が利用できるファクタリングだと言えるでしょう。

ビートレーディングの特徴

また、ビートレーディングのファクタリング手数料は3社間は2%~、2社間であれば4%~となっており、業界内でもリーズナブルです。

そして、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情がある事業者でも、専任の担当者が親身に相談に乗ってくれるため、審査通過率98%という数字を実現しています。

ビートレーディングは、個人事業主や創業直後の企業や中小企業でも幅広い業種の方でも資金調達が可能です。

他社ではファクタリングの審査が下りなかった方でも、ビートレーディングであれば対応してくれる可能性が高いので、ぜひ無料査定を受けてみてください。

ビートレーディングの基本情報

運営会社 株式会社ビートレーディング
対象 個人・法人
(個人の方は3社間のみ)
契約方式
2社・3社間ファクタリング
手数料 2社間契約:4%〜12%
3社間契約:2%〜9%
利用可能額 3万円〜
入金スピード 最短2時間
手続き オンライン・対面(東京 / 仙台 / 名古屋 / 大阪 /福岡)
公式サイト https://betrading.jp/

ビートレーディングの口コミ・評判

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※登録は数分で簡単

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⑥ベストファクター|2%〜20%

ベストファクター|2%〜20%

おすすめ度: 4.5

おすすめポイント

  • 手数料2%~と業界でも最安級の安さ
  • 個人事業主・フリーランスでも担保や保証人が不要で利用可能
  • 償還請求権なしで買取してもらえる
  • スタッフの専門知識が豊富で質が高い
  • 資金繰りについても相談することができる

ベストファクター』は、手数料2%~と業界でトップクラスに安いファクタリングサービスです。審査から入金まで最短1時間で対応してもらえるので、今すぐに現金が欲しい方におすすめです。

ベストファクターは、法人、個人事業主、フリーランスと事業形態に関係なく利用できます。しかも、売掛金の確認が取れれば、担保や保証人が不要で利用可能です。

ベストファクターの特徴

契約方式は2社間、3社間どちでも利用可能で、2社間取引のメリットは利用者とベストファクターでやり取りで完結するので、取引先にバレないところです。

そして、ベストファクターは、償還請求権なしで買い取りしてもらえます。償還請求権とは、債務者から金銭債権などが支払われないとき、支出した費用分の金銭の返還を求める権利です。

「償還請求権なし」で買い取ってもらえるため、万が一、売掛金を回収できなくなった場合でも、返済を求められる心配がありません。

また、スタッフの専門知識が豊富で、財務コンサルティングサービスも行っています。ファクタリングのことに限らず資金繰りについて相談することができ、会社の資金繰りを解決する助けになってくれます。

審査に通過すれば最短即日で入金してもらえるので、ぜひ気軽に申込んでみてくださいね。
編集部
編集部

ベストファクターの基本情報

運営会社 株式会社アレシア
対象
個人・法人
契約方式 2社・3社間ファクタリング
手数料 2%〜20%
利用可能額 1万円〜
入金スピード 最短1時間
手続き
オンライン・対面
(契約時には対面面談が必要)
公式サイト https://bestfactor.jp/

ベストファクターの口コミ・評判

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※オンラインで相談可能

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⑦ジャパンマネジメント|3%〜20%

ジャパンマネジメント|3%〜20%

おすすめ度: 4.5

おすすめポイント

  • 最短即日で審査完了で翌日には資金調達可能
  • 償還請求権がないのでリスクなしで利用可能
  • 業界で珍しい2社間と3社間ファクタリングどちらも利用可能
  • 独自の審査方法とノウハウで情報漏洩のリスクが少ない
  • 出張対応で全国どこでも利用できる

ジャパンマネジメント』は、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能なファクタリングサービスです。

個人事業者は信用度の問題から、融資を受けにくいのが現状です。しかしジャパンマネジメントでは、売掛先が法人であれば、個人事業者でも問題なく現金化できます。

ジャパンマネジメントは独自の審査方法とノウハウによって、他社へファクタリングのことを知られません。

2社間取引の場合は相手に知られないよう進められますが、サービスによっては情報が漏れるリスクもありますが、ジャパンマネジメントは秘密厳守を約束しているため、銀行や取引先に知られずにファクタリングできます。

ジャパンマネジメントの特徴

また、ジャパンマネジメントは、償還請求権がないのでリスクなしで利用可能です。万が一、売掛金を回収できなくなった場合でも、返済を求められる心配がありません。

2社間と3社間ファクタリングどちらも利用可能で、出張対応で全国どこでも利用できるため、即日で資金を調達したい方は、ぜひ利用を検討してみてくださいね。

ジャパンマネジメントの基本情報

運営会社 株式会社ラインオフィスサービス
対象
個人・法人
契約方式 2社・3社間ファクタリング
手数料 3%〜20%
上限金額 最大5,000万円
入金スピード 最短即日
手続き
オンライン・対面
(契約時には対面面談が必要)
公式サイト https://www.japan-management.com/

ジャパンマネジメントの口コミ・評判

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※最短即日で入金可能

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⑧ペイトナーファクタリング|10%

ペイトナーファクタリング|10%

おすすめ度: 4.5

おすすめポイント

  • 1万円から調達できる
  • 手数料が10%で固定されているため資金計画を立てやすい
  • 申込みから入金まで最短10分で審査完了
  • 手続きはオンライン完結で簡単
  • 必要書類が少ない(事業計画書や決算書などの提出は不要)

ペイトナーファクタリング』は、小規模事業者から高い支援を受けているファクタリングサービスです。売掛債権1万円から利用でき、申込みから入金まで最短10分で即日入金も可能です。

手続きはオンラインで完結し、手続き自体も最低限の書類提出と必要事項の記入のみで完了するので、手間がかかりません。利用する際の必要書類は、「請求書」と「顔写真付きの本人確認証」「実態確認資料」のみです。事業計画書や決算書などの書類提出は不要です。

ペイトナーファクタリングの特徴

最大の特徴は、「掛け目がなく売掛金額がそのまま買取対象になる」ことです。

ファクタリング会社によっては、掛け目を70%~80%程度に設定している場合もあり、売掛金額の全てが現金化されるわけではありません。しかし、ペイトナーファクタリングは掛け目がないため、100万円であれば、100万円分が全て買取対象になります。

初回利用時・2回目以降の利用時、どちらも手数料が10%で一律です。一般的なファクタリングでは、手数料率20~30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。

ペイトナーファクタリングの基本情報

運営会社 ペイトナー株式会社
対象 個人・法人
契約方式 2社間ファクタリング
手数料 一律10%
利用可能額 1万円〜100万円
入金スピード 最短10分
手続き
オンライン完結
公式サイト https://paytner.co.jp/factoring

ペイトナーファクタリングの口コミ・評判

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※最短即日で利用可能

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⑨labol|10%

labol|10%

おすすめ度: 4.5

おすすめポイント

  • 業界内では珍しくフリーランス・個人事業主でも利用できる
  • 最短60分入金で24時間365日、即時振込み対応が可能
  • 最低買取価格は1万円で少額ファクタリングが可能
  • 面談不要・Web完結で申込みが可能
  • 手数料が安く、一律で資金計画を立てやすい

labol』は、フリーランス・個人事業主を対象としたファクタリングサービスです。

一般的にファクタリングはフリーランスなどの個人事業主では対応していないことが多く、法人を対象としているサービスが大半でした。

しかし、labolは個人事業主でも問題なくサービスを利用でき、保証人や担保不要で請求書の現金化を実現します。資金繰りが厳しいフリーランスでも、labolを利用すれば安心して資金面を賄えるでしょう。

labolの特徴

入金は最短60分で24時間365日振込み対応です。土日祝日であっても審査を行っており、即日入金してもらえるため、すぐに現金を用意したい方にとっては最適なです。

最低価格1万円から利用することができ、少額ファクタリングも利用可能です。個人事業主として案件の単価が低いタイミングでも利用できる点は、非常に嬉しいメリットの大きい部分と言えるでしょう。

labolは手数料が10%の一律で安いのもlabolの魅力の1つです。2社間ファクタリングでは、手数料率20~30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。

labolでは、面談不要・Web完結でお申込みが可能です。決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。

labolの基本情報

運営会社 株式会社ラボル
対象 個人・法人
契約方式 2社間ファクタリング
手数料 10%
利用可能額 1万円〜
入金スピード 最短60分目安
手続き
オンライン完結
公式サイト https://labol.co.jp/

labolの口コミ・評判

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※最短60分で入金

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手数料が安いファクタリング会社の選び方

手数料が安いファクタリング会社の選び方

手数料が安いファクタリング会社を選ぶ際には、以下のポイントを押さえることが重要です。

これらのポイントを詳しく理解することで、コストを抑えつつも信頼性の高いサービスを選ぶことができます。

選び方

  1. 手数料の透明性
  2. 見積もりを複数社で取得する
  3. ファクタリング形式の確認
  4. 信頼性と実績
  5. 契約条件の柔軟性
  6. その他の付帯サービスの有無

①手数料の透明性

ファクタリングの手数料は、通常、売掛債権の金額に対して一定の割合で発生します。

多くのファクタリング会社は、2〜10%の範囲で手数料を設定していますが、具体的な割合は会社や取引条件によって異なります。

手数料の範囲が広いので、契約前に細かい費用構造や追加手数料の有無を確認することが大切です。

例えば、審査費用、管理費、解約費用などが隠れている場合があります。これらの追加費用を含めた総合的なコストを比較することが重要です。

②見積もりを複数社で取得する

複数のファクタリング会社から見積もりを取ることは、最も効果的な方法の一つです。各社のサービス内容や手数料率を比較することで、最適な会社を選ぶ基準ができます。

見積もりには、手数料率だけでなく、支払いサイクル、売掛金の早期現金化の速度など、全体的な条件も考慮しましょう。特に資金繰りが厳しい場合、早期現金化のスピードが重要な要素となります。

ちなみに『チョウタツ王』や『ファクタリングベスト』などを検討しておくと良いでしょう。

③ファクタリング形式の確認

ファクタリングには「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。

2社間ファクタリングは、ファクタリング会社と自社のみの取引であり、迅速に資金を調達できますが、手数料が高くなる傾向があります。

3社間ファクタリングは、取引先も加わるため手数料が安くなりやすいですが、手続きが煩雑になる場合があります。

手数料を重視するなら、できるだけ3社間ファクタリングを選ぶのが良いですが、資金調達のスピードも考慮する必要があります。

④信頼性と実績

手数料が安い会社を選ぶ際には、信頼性も確認する必要があります。特に、中小のファクタリング会社では、過去の取引実績や評判が重要な判断材料となります。

オンラインレビューや他の利用者の口コミを調べ、信頼できる会社かどうかを確認しましょう。また、ファクタリング業界での実績が長い会社ほど、安定したサービスを提供する傾向があります。

⑤契約条件の柔軟性

契約期間や条件が柔軟なファクタリング会社を選ぶことも重要です。特に、短期間で売掛金を現金化する必要がある場合、柔軟な条件を持つ会社は有利です。

中途解約のペナルティや契約延長にかかる費用など、契約条件を詳細に確認し、長期的なコストを最小限に抑える会社を選びましょう。

⑥その他の付帯サービスの有無

一部のファクタリング会社では、資金調達以外にも、売掛金の管理サポートや、債権回収の代行などの付帯サービスを提供している場合があります。

これらのサービスが追加手数料なしで提供される場合、総合的なコストパフォーマンスが向上することがあります。

手数料が安いだけでなく、会社全体のサービス内容を考慮し、長期的なメリットが大きい会社を選ぶことが大切です。

ファクタリングでかかる手数料の費用相場

ファクタリングでかかる手数料の費用相場

ファクタリングでかかる手数料の相場は、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングで異なります。

2社間 3社間
手数料相場 10%~30% 1%~10%
売掛先にバレるか バレにくい バレる
審査スピード 早い 遅い

2社間ファクタリングは10%~30%

2社間ファクタリングは、ファクタリング会社と、ファクタリングを利用したい会社の2社間で行われる方法です。

ファクタリング業者は売掛先企業とやりとりできないため、「売掛債権の未回収」「売掛債権における二重譲渡の発生」などのリスクが高まります。例えば、利用者が売掛債権を現金化した後に、資金調達した資金を使い込むケースも想定できます。

他には、ファクタリング業者は、売掛債権の存在を売掛先企業に直接確認できません。売掛債権が架空なケースなら、未回収となり損失を受けます。

2社間ファクタリングは未回収リスクが高い分、手数料が高く設定されています。
編集部
編集部

3社間ファクタリングは1%~10%

3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と、ファクタリングを利用している会社、取引先の3社で行われるファクタリングのことを指します。

ファクタリング業者は売掛先企業に売掛金を直接回収できるため、架空債権の買い取りリスクを大きく下げられます。

一方で、3社間ファクタリングは売掛先企業へ売掛債権の承諾を得る必要があり、ファクタリング利用が通知されます。

ファクタリングにおける手数料の低さを最優先したいなら、3社間ファクタリングを利用しましょう。
編集部
編集部

ファクタリングの手数料を安く抑える方法

ファクタリングの手数料を安く抑える方法

ファクタリングの手数料を安く抑える方法として、以下の点が挙げられます。

手数料を安く抑える方法

  1. 3社間ファクタリングで契約する
  2. 取引実績がある売掛先の債権を提示する
  3. 使用したことのあるファクタリング業者に申し込む
  4. 決済日まで2ヶ月以内の売掛債権を提示する
  5. 複数のファクタリング業者の手数料を比較する

①3社間ファクタリングで契約する

ファクタリングの手数料を低く抑えたいなら、3社間ファクタリングを利用しましょう。3社間ファクタリングは2社間ファクタリングより、手数料を安く抑えられる契約方法です。

2社間 3社間
手数料 10%から30% 1%から10%
入金スピード 最短即日 1週間から2週間程度
メリット 入金スピードが速い
売掛債権の審査がスムーズ
審査に通過しやすい
手数料が低い
デメリット 手数料が高い
審査に通過しにくい
入金スピードが遅い
審査完了までに時間がかかる

注意点として、3社間ファクタリングは、売掛先企業にファクタリングを利用していることがバレます。自社の資金繰りが悪化していると受け止められ、今後の取引が減少するなどの影響も考えられます。

ただ、手数料の低さを最優先するなら、3社間ファクタリングがおすすめです。
編集部
編集部

②取引実績がある売掛先の債権を提示する

取引実績がある売掛先企業の債権を提示することで、手数料を安く抑えられます。

ファクタリングでは、売掛先の与信が審査をするうえで重要な要素です。そのため、売掛先の信用度が高いほど支払い能力に問題がないと判断され、必然的に手数料も割安になります。

信用力の高い売掛先の売掛債権をファクタリングに利用した資金確保をおすすめします。

③使用したことのあるファクタリング業者に申し込む

利用実績があるファクタリング業者に申し込むことで、手数料を安く抑えられます。また、同じファクタリング会社を継続的に利用することで、信頼関係を築けるでしょう。

信頼度の高い取引先と判断されれば、より安い手数料で利用できます。

ファクタリングを利用するたびに異なる業者に依頼するのではなく、同じ業者を継続して利用するよう意識してください。

④決済日まで2ヶ月以内の売掛債権を提示する

決済日まで2ヵ月以内の売掛債権を提示することで、手数料を安く抑えられます。

支払い期日を長く設定してしまうと、期限内に売掛先が倒産するリスクや差押えに遭うリスクが高くなるためです。

売掛債権の支払い期日までの期間が短ければ短いほど、ファクタリング利用者にとって有利な条件で契約できます。なるべく支払い期日までの期間を短く設定するのがおすすめです。

⑤複数のファクタリング業者の手数料を比較する

複数のファクタリング業者を比較することで、手数料率が低いファクタリング業者を選びましょう。

ファクタリングで得られる金額は売掛金から手数料を差し引いた額になるため、手数料は低い方がベターです。しかし、手数料が低くても、その他の事務費用などを多く請求される場合もあります。

そのためファクタリングを利用する際は、複数のファクタリング会社から相見積もりを取って、比較・精査することが重要です。

手数料だけではなく、入金までの速さ、買取可能額、会社の信頼性なども含めて多面的に判断しましょう。
編集部
編集部

手数料が安いファクタリングを比較検討するなら無料一括査定サービスがおすすめ

手数料が安いファクタリングを比較検討するなら無料一括査定サービスがおすすめ

ここでは、ファクタリングを効率的に利用できるで無料一括査定サービスを紹介しておきます。

無料一括査定サービス

  1. チョウタツ王
    →法人・個人どちらも利用可能で自動で一括査定できる
  2. ファクタリングベスト
    →法人向けで4社の相見積もりを一括査定できる
業者選びの時間と労力を節約したい方は、先に一括依頼しておくと良いでしょう。
編集部
編集部

①チョウタツ王|法人・個人どちらも利用可能で自動で一括査定できる

チョウタツ王|法人・個人どちらも利用可能で自動で一括査定できる

おすすめ度: 5.0

おすすめポイント

  • ファクタリング業者を一括マッチングで効率良く探せる
  • 個人・法人どちらも利用可能
  • 自動で一括査定できるため、条件が良くなりやすい
  • 業者によっては最短で即日資金を調達できる
  • 30万円~1億円まで対応できる金額が幅広い

チョウタツ王』は「株式会社JC」が運営するファクタリング一括査定サービスです。

優良ファクタリング会社だけを厳選しており、一括査定を依頼することで、自分で問い合わせをする必要がなくなり、時間も費用も節約できます。

しかも、チョウタツ王に登録しているファクタリング業者側は利用者が他社比較をすることが分かっているので、条件も良くなりやすいです。

最終的に最も良い条件を提示してくれた業者を選ぶ訳ですので、利用者にとって最適な業者選びをすることが出来ます。

チョウタツ王の特徴

そして、急ぎで資金が欲しい利用者がいれば、業者によっては即日の対応をしてくれることもあるでしょう。業者側も早く契約してしまった方が、他社に顧客を取られる心配がないからです。

また、チョウタツ王では、最小30万円~最大1億円までのファクタリングに対応しています。

せっかく手間をかけて査定にかけても、対応していない金額といった場合もありますし、それでは時間も無駄になってしまいます。

その点、必要な資金の金額に左右されず、その額を得意としているファクタリング会社に一括で見積もりができるので、使わない手はないと思います。

時間だけでなく手数料も節約できるので、まさに一石二鳥のサービスと言えます。
編集部
編集部

チョウタツ王の基本情報

運営会社 株式会社JC
対象
個人・法人
契約方式 2社・3社間ファクタリング
(業者による)
手数料 0.5%〜20%(目安)
利用可能額 30万円〜
入金スピード 最短即日
手続き
対面・オンライン完結
(業者による)
公式サイト https://choutatsu-o.com/chou_d/index.html

チョウタツ王の口コミ・評判

\一括見積を依頼!/

「チョウタツ王」の公式サイトをチェック

※良質な業者のみが厳選

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②ファクタリングベスト|法人向けで4社の相見積もりを一括査定できる

ファクタリングベスト|法人向けで4社の相見積もりを一括査定できる

おすすめ度: 5.0

おすすめポイント

  • 最大4社に相見積もりを出せるので好条件の会社が見つかる
  • 審査通過率9割以上のファクタリング会社が厳選されている
  • 業者によっては即日で資金調達できる
  • 平日以外でも利用可能
  • 業種を問わず利用可能

ファクタリングベスト』は、法人向けのファクタリング会社一括見積もりサービスです。

売掛債権についての記入事項を埋めて申し込みを行うだけで、最大4社のファクタリング会社から見積もりを受け取ることができます。

利用者は、各社の提供する金利や手数料を比較し、自社のニーズに最適な条件を提供する会社を選択することが可能です。複数のオプションから選べるため、より経済的で合理的な決定が可能になります。

ファクタリングベストの特徴

そして、ファクタリングベストでは審査通過率9割以上のファクタリング会社を厳選してます。

そのため、他社の審査が落ちてしまった方でも審査を通過できる確率が高くなります。創業間もない事業者や、赤字や税金滞納の方でも利用できるファクタリング会社を見つけることができますよ。

また、業者によっては即日の対応をしてくれることもあるでしょう。また、平日以外でもファクタリング会社の利用ができたり、業種を問わず利用可能です。

公式サイト所定の申込フォームより必要事項を入力して進めると、複数のファクタリング会社から買取条件についての連絡が来ます。手続きは1分で完了できる仕様となっています。

無料で一括査定できるので、ぜひ気軽に試してみてくださいね。
編集部
編集部

ファクタリングベストの基本情報

運営会社 株式会社フューチャーリンク
対象
法人のみ
契約方式 2社・3社間ファクタリング
(業者による)
手数料
業者による
利用可能額
業者による
入金スピード 最短即日
手続き
対面・オンライン完結
(業者による)
審査通過率
90%以上
対応業種 全業種
公式サイト https://factoringbest.com/

ファクタリングベストの口コミ・評判

\無料で一括査定!/

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※登録は1分で簡単

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まとめ:手数料の仕組みを理解しベストなファクタリングを選ぼう

手数料の仕組みを理解しベストなファクタリングを選ぼう

今回は手数料が安いファクタリングサービスを紹介しました。

ファクタリングは借金せずに最短即日で現金を得ることが可能な、画期的なシステムです。実際年々ファクタリングの取引件数は増えてきており、今後今よりもメジャーな資金調達手段になる可能性が非常に高いです。

黒字倒産という事態を避けるためにも、ファクタリングによる資金調達を検討してみてはいかがでしょうか?

ファクタリングサービス

(クリックで公式サイトへ)

今回は以上です。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

  • この記事を書いた人

サクフリ編集部

サクフリ株式会社では、デジタルマーケティングに特化したWebコンサルティングを実施しており、Web制作からSEO対策、広告・SNS運用をはじめとしたマーケティング、収益化までワンストップで支援。不動産業者と顧客を繋ぐマッチングサイトも運営中。

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