こんにちは。サクフリ編集部です。
サクフリブログは、デジタルマーケティング支援に特化したWebコンサルティング会社である『サクフリ株式会社』が運営しているオウンドメディアです。
ファクタリングを利用する際は業者の評判を見ておくのが重要です。
何も知らないまま利用していると失敗する可能性がありますし、何よりも業者の知識を知らないことで損失を出すようなファクタリングを実施する可能性もあります。
そこで今回は、利用者の口コミ調査と、当社サクフリ編集部の知見も併せて、『ラボル』の評判について、徹底解説していきます。
※本コンテンツはプロモーション(PR)を含みます。また、詳しい最新情報に関しては必ず公式サイトをご確認ください。料金は特段の表示がない限りは全て税込表記です。
labol(ラボル)とはどんなファクタリングサービス？
まずは、labol(ラボル)の基本情報から見ていきましょう。
labol(ラボル)の基本情報
| 運営会社 | 株式会社ラボル |
| 対象 | 個人・法人 |
| 契約方式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 10% |
| 利用可能額 | 1万円〜 |
| 入金スピード | 最短60分目安 |
| 手続き |
オンライン完結 |
| 公式サイト | https://labol.co.jp/ |
labol(ラボル)の特徴
『ラボル』は、フリーランス・個人事業主を対象としたファクタリングサービスです。
一般的にファクタリングはフリーランスなどの個人事業主では対応していないことが多く、法人を対象としているサービスが大半でした。
しかし、ラボルは個人事業主でも問題なくサービスを利用でき、保証人や担保不要で請求書の現金化を実現します。資金繰りが厳しいフリーランスでも、ラボルを利用すれば安心して資金面を賄えるでしょう。
入金は最短60分で24時間365日振込み対応です。土日祝日であっても審査を行っており、即日入金してもらえるため、すぐに現金を用意したい方にとっては最適なです。
最低価格1万円から利用することができ、少額ファクタリングも利用可能です。個人事業主として案件の単価が低いタイミングでも利用できる点は、非常に嬉しいメリットの大きい部分と言えるでしょう。
ラボルは手数料が10％の一律で安いのもラボルの魅力の1つです。2社間ファクタリングでは、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。
ラボルでは、面談不要・Web完結でお申込みが可能です。決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。
labol(ラボル)の口コミ・評判【利用者の声や評価】
では、実際にlabol(ラボル)を利用した方の口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ・評判
まずは、良い口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ：評判①：フリーランスでも手続きもスムーズかつ簡単に使うことができました
ラボルさんを利用させていただいのですが、手続きもスムーズかつ簡単に使うことができました。審査後の入金も早く、大変ありがたく使わせていただいています。
フリーランスでファクタリングサービスを探されている方はぜひ使ってみてほしいです。
（引用：Google Map）
良い口コミ：評判②：オンライン完結なのが非常によい所だった
ラボルさんをこの度利用いたしました。 オンライン完結なのが非常によい所です。他社だと電話がかかってきたりとかありますが、特にそのような事もなく審査も早く入金まで早く対応して頂いてたすかりました。 必要書類も少なく用意が楽でたすかりました。
（引用：Google Map）
良い口コミ：評判③：申請後に与信情報として、タスクを完了させることで金額が上がる
インターネットのファクタリングの会社。申込みが簡潔で非常にわかりやすいです。また、申請後に与信情報として、タスクを完了させることで金額が上がることは、とても魅力的です。他社数社のサイトを見てきましたが他にはありません。株式会社ラボルの特徴と言えると思います。
（引用：Google Map）
良い口コミ：評判④：他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしい
フリーランス（エンジニア）として活動しております。 良く利用させて頂くのですが、審査も早くとても柔軟な対応をしてくれます。 他社と比べて提出書類も少なく、迅速な対応が素晴らしいです。 ファクタリングを考えられてる方は是非一度利用してみては如何でしょうか。
（引用：Google Map）
良い口コミ：評判⑤：他ファクタリング業者では断られていた場合でもラボルさんはOKでした
他ファクタリング業者では断られていた場合でもラボルさんはOKでした。 柔軟に素早く対応していただけるところや、WEBページも見やすく手続きがしやすかったです。
もう少し大きな金額まで対応いただければ嬉しいですが、与信を重ねることが重要でしょうかね！ また機会があれば利用したいと思います。
（引用：Google Map）
良い口コミ：評判⑥：報酬が即日で支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分には最適
単価の高い上場企業から仕事の打診がありましたが、支払いサイトが長かったので受注するか迷っていたときに、ラボルについて知って利用しました。報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。
審査に必要な書類も、送付した請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、直ぐに申込できました。それ以来ラボルを利用することで、支払いサイトを気にせずに大型案件を受注することができて単価を上げることができています。
（引用：サクフリ調査）
良い口コミ：評判⑦：エビデンス等もスクリーンショットをして送るのみで簡単
デザインの仕事は、何故か基本的にお金が入ってくるのが遅く、資金繰りや生活費に困ることが多くて困っていたところ、ネットでラボルさんの事を知り登録しました。
インターフェイスは大きくて見やすく、エビデンス等もスクリーンショットをして送るのみなのでストレスなく使用することが出来ます。今後も利用させていただきます！
（引用：サクフリ調査）
ラボルのポジティブな評判で多かったのは「個人事業主でもスムーズに手続きできた」「手続きがオンライン完結で助かった」「提出書類の数が少なくて手続きが簡単」という口コミです。
悪い口コミ・評判
一方で、悪い口コミ・評判には下記のようなものがありました。
悪い口コミ・評判①：フリーランス・個人事業主でも買い取ってもらえないことはある
初めて利用します。会社員+個人事業主として活動しているため、ネットで完結するサービスは非常に嬉しいです。 ただ、買い取りで初回から否決になってしまい、期待していただけにガッカリしました。
クライアントが年配の多い会社で、口頭や手渡しでのやり取りが多かったことと、クライアント側に会社ドメインがなかったことでエビデンスが足りなかったのかもしれません。
継続的なお付き合いがあり、過去にも入金記録があったので信頼してもらえると思いましたが残念です。
（引用：Google Map）
悪い口コミ・評判②：全てがオンライン上なので電話対応がない所が残念
個人事業主で困ってる人いたら使ってみてはどうでしょうか？ 審査はオンライン上で完結してい、尚且つ迅速な対応もして頂いたのでとても感謝しております。
銀行と違い書類も少なめなので助かりました。 そしてなんと言っても通常銀行等平日しか対応してない所も土曜日も受付してくれるので、平日忙しくて取引出来ない人にもおすすめです！ 強いて残念な所があるとすれば全てがオンライン上なので電話対応がない所だと思います。
（引用：Google Map）
悪い口コミ・評判③：審査スピードが更に向上してくれればなお良い
ラボルさんを利用させて頂き非常に助かりました。資金不足で中々対応に困り、中々運営がきつかったですがファクタリングさせて頂き助かります。
審査スピードが更に向上してくれれば助かり。
（引用：Google Map）
以上、labol(ラボル)の口コミ・評判でした。
ラボルは売掛債権の内容によっては買取ができなかったり、電話問合せに対応しておらず、サポートはメール受付のみなどの不満もあるようです。審査に時間がかかるケースもあるため、状況に合わせて利用すると良いでしょう。
ご覧の通り、ラボルを利用しているユーザーの満足度には個人差があります。次の章で、ラボルを利用するメリット・デメリットを紹介します。
labol(ラボル)を利用するメリット
基本情報を抑えていただいたところで、ラボルの魅力をさらに深堀していきます。他社と比較した時のlabol(ラボル)のメリットを紹介します。
①業界内では珍しくフリーランス・個人事業主でも利用できる
ラボルは、フリーランス・個人事業主でも問題なく利用できるファクタリングサービスです。
一般的にファクタリングはフリーランスなどの個人事業主では対応していないことが多く、法人を対象としているサービスが大半でした。
しかし、ラボルは個人事業主でも問題なくサービスを利用でき、保証人や担保不要で請求書の現金化を実現します。資金繰りが厳しいフリーランスでも、ラボルを利用すれば安心して資金面を賄えるでしょう。
②最短60分入金で24時間365日、即時振込み対応が可能
ラボルは、審査から入金までのスピードの速さが早いと評判が良く、業界最速水準の最短60分での入金が可能です。しかも、ラボルでは土日祝日であっても審査を行っており、24時間365日即時振込対応しています。
通常、ファクタリング会社では平日のみの営業というところが多いので、この点はラボルの大きなメリットと言えるでしょう。
③最低買取価格は1万円で少額ファクタリングが可能
ラボルのファクタリング契約は、最低価格1万円から利用できます。
多くのファクタリングサービスでは、最低買取価格が20〜30万円で設定されていることが多く、10万円未満は依頼自体ができないケースも少なくありません。
しかし、ラボルは1万円からファクタリング契約を受け付けているため、少額ファクタリングも利用可能です。個人事業主として案件の単価が低いタイミングでも利用できる点は、非常に嬉しいメリットの大きい部分と言えるでしょう。
④面談不要・Web完結で申込みが可能
ラボルでは、面談不要・Web完結でお申込みが可能です。決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。
しかも、ラボルは電話や郵送でのやり取りも一切ないので、家族や取引先にバレることなく資金調達をすることが可能です。
⑤提出書類が少ないので楽
ラボルではファクタリングを受ける際に提出する書類が少ないです。書類の準備に時間がかからないため、急に資金調達しなければならないときでも現金を用意できます。
必要書類
- 本人確認書類
- 請求書
- 取引履歴を示す書類
必要書類を準備できれば、審査落ちのリスクを最小限に抑えらるので、上記の書類を準備しておきましょう。
⑥手数料が安く、一律で資金計画を立てやすい
ラボルは手数料が10％の一律で安いのもラボルの魅力の1つです。「手数料が安く検討する価値があり」という内容の口コミが集まっていました。
2社間ファクタリングでは、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。
labol(ラボル)を利用するデメリット
前章ではメリットを紹介しましたが、もちろんデメリットもあります。本章ではデメリットも紹介するので、しっかりと把握しておきましょう。
①手数料は一律で10%と固定されている
ラボルのファクタリングは手数料が固定されており、一律で10%です。
メリットの箇所で手数料は安いとは言いました。また、一見すると手数料が固定されていることはメリットのように思われますが、手数料が10％で固定されていることによって、余計な手数料を取られるような状況があるということはデメリットと捉えることもできます。
もし、手数料率が低いファクタリング会社を探している方は、手数料率が業界最安級の『QuQuMo』を利用することをおすすめします。
②3社間ファクタリングは利用不可
ラボルでは契約の関係で2社間ファクタリングのみとなっており、3社間ファクタリングには対応していません。
3社間ファクタリングを利用していくことによって、売掛先の安心感を得てから利用できるようになるため、安心してファクタリングを実施できるようになります。しかし、ラボルでは対応していないことによって、売掛先に迷惑をかける方法以外使えない場合があります。
3社間ファクタリングを検討している方は、手数料率が業界最安級の『ビートレーディング』を利用すると良いでしょう。
③売掛先が個人だと利用できない
ラボルは売掛先が個人だと、ファクタリングサービスが利用できません。
もちろん、利用者が個人事業主でも問題なく利用できますが、取引先が個人事業主の場合は、信用面の関係でファクタリング契約が難しいいのが現状です。
そのため、ラボルでファクタリング契約を進める際は、売掛債権が個人に対するものではないか必ず確認しておきましょう。
以上がラボルのデメリットです。上記のデメリットが気にならい方には、ラボルはおすすめなので、ぜひ利用してみると良いでしょう。
labol(ラボル)はこんな人におすすめ
以上の内容を踏まえ、ラボルがどんな人におすすめかをまとめます。
以上が、ラボルがおすすめな人です。上記の中で一つでも当てはまる方は、ラボルはおすすめですよ。
査定だけでなら無料でできるので、とりあえず申込んでみて損はないと思いますよ。
labol(ラボル)の利用の流れ【申し込みから入金】
この章では、ラボルのファクタリングを利用した際の流れについて解説します。申し込みから入金までの流れは以下の通りです。
step
1無料会員登録
ラボルの『公式サイト』にアクセスして、氏名やメールアドレスなどの情報のご入力、ご本人確認書類をアップロードして無料登録を行ってください。
step
2買取申請
請求書とエビデンス（担当者とのメール等）をアップロードして、資金調達したい金額を入力してください。1万円～必要な額のみ申請可能です。
step
3買取審査＆先払い完了
ご申請内容に基づいて審査を行います。信用情報に照会しない独自の審査なので、融資やカードの審査に落ちたことがあってもご利用可能です。
審査に通過しましたら、24時間365日即時振込をいたします。
※1万円～必要な額のみ申請可能です。
labol(ラボル)とよく検討されるファクタリングとの違いを比較
ここまで読んでいただき、ラボルを利用するか迷われている方に向けて、ラボルとよく比較検討されるファクタリングをまとめて、ラボルとどこが違うのかを比較してみました。
まず、ラボルの特筆すべき特徴をまとめると下記の通りです。
- 業界内では珍しくフリーランス・個人事業主でも利用できる
- 最短60分入金で24時間365日、即時振込み対応が可能
- 最低買取価格は1万円で少額ファクタリングが可能
- 面談不要・Web完結で申込みが可能
- 提出書類が少ないので楽
- 手数料が安く、一律で資金計画を立てやすい
上記を踏まえ、ラボルとよく比較検討されるファクタリングは下記が挙げられます。
①QuQuMo｜最短2時間で資金調達可能で業界最安値級の手数料の低さ
『QuQuMo』は、株式会社アクティブサポートが運営するファクタリングサービスです。オンライン完結で面談不要・Web完結でお申込みが可能です。決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。
2社間取引に特化したサービスなので、利用者とQuQuMoでのやり取りで完結するため、取引先にバレずに資金調達をすることが可能です。
またQuQuMoは、法人、個人事業主、フリーランスと事業形態に関係なく利用できます。フリーランスも利用できる同サービスは非常に使い勝手が良く、本当に困っているときに利用しやすいファクタリングだと言えるでしょう。
手数料は1%～14.8％で、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。
QuQuMoの申込から入金までのサイクルは、申し込みに10分、審査時間30分、契約から入金まで1時間と最短1時間40分とのことなので、最短2時間で資金調達することが可能です。
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QuQuMo(ククモ)の口コミ・評判は？審査時間・手数料の安さを解説
②ペイトナーファクタリング｜掛け目がなく売掛金額が全てが買取対象に
『ペイトナーファクタリング』は、小規模事業者から高い支援を受けているファクタリングサービスです。売掛債権1万円から利用でき、申込みから入金まで最短10分で即日入金も可能です。
手続きはオンラインで完結し、手続き自体も最低限の書類提出と必要事項の記入のみで完了するので、手間がかかりません。利用する際の必要書類は、「請求書」と「顔写真付きの本人確認証」「実態確認資料」のみです。事業計画書や決算書などの書類提出は不要です。
最大の特徴は、「掛け目がなく売掛金額がそのまま買取対象になる」ことです。
ファクタリング会社によっては、掛け目を70％～80％程度に設定している場合もあり、売掛金額の全てが現金化されるわけではありません。しかし、ペイトナーファクタリングは掛け目がないため、100万円であれば、100万円分が全て買取対象になります。
初回利用時・2回目以降の利用時、どちらも手数料が10％で一律です。一般的なファクタリングでは、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。
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ペイトナーファクタリングの口コミ・評判は？審査時間・個人利用について解説
③ビートレーディング｜審査通過率98%で幅広い業種・会社への融資に対応
『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史が古く、業績も豊富なファクタリングサービスです。業界内でも入金スピードが早いことに定評があり、審査は最短30分で終了、午前中に申し込みを行えば最短2時間での資金調達が可能です。
ビートレーディングは、利用する債権額に制限がないため、利用者の用途に応じて自由に金額を設定できます。小口から大口まで幅広く対応が可能であるため、あらゆる企業が利用できるファクタリングだと言えるでしょう。
また、ビートレーディングのファクタリング手数料は3社間は2％～、2社間であれば4%～となっており、業界内でもリーズナブルです。
そして、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情がある事業者でも、専任の担当者が親身に相談に乗ってくれるため、審査通過率98％という数字を実現しています。
ビートレーディングは、個人事業主や創業直後の企業や中小企業でも幅広い業種の方でも資金調達が可能です。他社ではファクタリングの審査が下りなかった方でも、ビートレーディングであれば対応してくれる可能性が高いので、ぜひ無料査定を受けてみてください。
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ビートレーディングの口コミ・評判は？特徴・審査落ち・手数料を解説
labol(ラボル)に関するよくある質問【Q&A】
最後に、ラボルに関するよくある質問をまとめましたので、参考にしてみてください。
①申請してから入金されるまでに、どれくらいの時間がかかりますか？
申請をおこなってから、最短60分で審査が完了します。審査が完了すると、ご登録の銀行口座宛に24時間365日即時で入金されます。
②利用に必要な書類はなんですか？
免許証などの本人確認書類、請求書、取引を示すエビデンス（取引先とのメール等）のみです。決算書、入出金明細、契約書などの面倒な書類準備は必要ありません。
③取引先に連絡がいくことはありますか？
ラボルから取引先に連絡することは原則としてありません。ただし、ラボルへの振込が遅れる場合には、事実確認のため取引先への連絡をおこなうことがあるようです。
④借入れやローンの審査に影響は出ないですか？
ラボルは独自の審査基準を採用しています。銀行融資やカードの審査とは異なり、信用情報機関に照会されることはない為、他金融機関の利用に影響はありません。
また、融資やカードの審査に落ちたことがある方でも、ラボルはご利用いただけます。
⑤新規の取引先との取引でも利用できますか？
はい。新規の取引先や零細企業との取引でも利用可能です。
⑥いくらの資金調達から利用できますか？
1万円から利用可能です。また、請求書の一部のみ買取申請をすることも可能です。
⑦請求書買取を利用後に、取引先が倒産した場合はどうなりますか？
倒産リスクも鑑みた上で、請求書買取を行っています。したがって、取引先が倒産した場合はラボルがリスクを負いますので、利用者に買取金額の返還を求める事はありません。
⑧個人間での取引の請求書は利用できますか？
現時点では、法人が取引先となる請求書のみ買い取りを行っています。
（参考：公式サイト）
まとめ：個人・フリーランスでファクタリングするならlabol(ラボル)
今回は、ラボルの口コミ・評判を紹介しました。
最短60分の資金調達が期待できる点は、他のファクタリング会社と比較しても大きなメリットと言えるます。
手数料に関しては、一桁台で取引できるファクタリング会社と比較するとやや劣ると言えますが、オンラインで完結するため、いつでもどこでも申込できる点や1万円からと少額からでも利用できる点を加味するとおすすめできます。
すぐにでも資金調達したい場合や、10万円以下の少額の買取を希望する場合などは、ラボルのファクタリングを利用してみてはいかがでしょうか。
今回は以上です。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。