こんにちは。サクフリ編集部です。
サクフリブログは、デジタルマーケティング支援に特化したWebコンサルティング会社である『サクフリ株式会社』が運営しているオウンドメディアです。
ファクタリングを利用する際は業者の評判を見ておくのが重要です。
何も知らないまま利用していると失敗する可能性がありますし、何よりも業者の知識を知らないことで損失を出すようなファクタリングを実施する可能性もあります。
そこで今回は、利用者の口コミ調査と、当社サクフリ編集部の知見も併せて、大手ファクタリングを厳選しました。
※本コンテンツはプロモーション(PR)を含みます。また、詳しい最新情報に関しては必ず公式サイトをご確認ください。料金は特段の表示がない限りは全て税込表記です。
大手ファクタリング会社の種類
大手ファクタリング会社の種類は、大きく以下の3つに分けられます。
①独立系ファクタリング
独立系ファクタリングは、銀行や金融機関とは完全に独立関係にあるファクタリングサービスです。
銀行系やノンバンク系に比べ、規模の小さな会社が多い傾向にあり、その分柔軟に対応できる自由度の高さが特徴です。
また、柔軟な対応により入金スピードが早い傾向にあり、資金調達を急ぐ中小事業者や個人事業主の方向きといえるでしょう。ただし、他の種類の会社に比べると売却にかかる手数料が高くなる点には、注意が必要です。
②銀行系ファクタリング
銀行系ファクタリングは、大手銀行やその関連会社が提供しているファクタリングサービスです。
大手の銀行などが運営するため大きな安心感がある点が特徴といえます。悪徳業者に騙されるなどのリスクを回避できるでしょう。
ただ、銀行系の審査は厳しい傾向にあり、3者間ファクタリングの手続きや契約などの影響で、入金に時間がかかる点には注意しましょう。
③ノンバンク系ファクタリング
ノンバンク系ファクタリングは、消費者金融や貸金業者が提供するファクタリングサービスです。銀行以外の金融機関を指します。
比較的大手企業も多く幅広い会社から選べます。3社間取引をメインとするケースが多いため、比較的手数料を抑えられるのも魅力の1つでしょう。
一方、ノンバンク系は独立系や銀行系に比べ、開示されている情報が少ないので手数料や信用できる会社なのかといった点には注意が必要です。
大手ファクタリング会社おすすめ5選【独立系】
独立系の大手ファクタリング会社は下記の通りです。
①アクセルファクター｜買取可能額に下限がなく手数料は0.5%～と業界最低水準
おすすめ度： 5.0
おすすめポイント
- 最短即日の入金が可能（取引の5割以上）
- 審査通過率が高い（9割以上現金化に成功）
- 買取可能額に下限がなく手数料は0.5%～と業界最低水準
- 業界内では珍しく2社間だけでなく3社間ファクタリングに対応
- 最長180日の売掛金を現金化できる
『アクセルファクター』は、オンライン完結で利用することができ、即日入金・審査通過率93.3％のファクタリングサービスです。買取可能額に下限がなく、たとえ数万円、数千円の売掛債権でも相談することができます。
運営会社は経営革新等支援機関として、関東財務局長及び関東経済産業局長より認定を受けているので、信頼性が高いです。
2社間・3社間ファクタリングのどちらにも対応しており、最長180日までの売掛債権を取り扱っています。
多くの会社では、入金期日が遅い場合、ファクタリング会社が買取しないことは多いです。一方、アクセルファクターでは最長で180日(約6ヶ月)までの売掛金の買い取りを行ってくれます。
手数料が0.5%〜と安く設定されています。また、継続利用することで信用度が上がり手数料も下がるため、同額の売掛債権でも調達できる資金が大きくなります。
アクセルファクターでは、診療報酬債権にも対応していたり、財務コンサルティングを受けれるなど、サービスも充実しているので、ぜひ利用を検討してみてくださいね。
アクセルファクターの基本情報
| 運営会社 | 株式会社アクセルファクター |
| 対象 |
個人・法人 |
| 契約方式 | 2社・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 0.5〜8％ |
| 調達可能額 | 〜1億円 |
| 入金スピード | 5割以上が即日入金 |
| 手続き |
対面 / 郵送 / オンライン |
| 公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
アクセルファクターの口コミ・評判
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アクセルファクターの口コミ・評判は？審査時間・必要書類を解説
②ビートレーディング｜審査通過率98%で幅広い業種・会社への融資に対応
おすすめ度： 5.0
おすすめポイント
- ファクタリング業界屈指の広さで小口から大口まで対応可能
- 個人事業主・フリーランス・中小企業でも利用
- 3社間ファクタリングにも対応している
- 手数料が業界最安値級に安い
- 審査通過率は98％と業界内でも高め
『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史が古く、業績も豊富なファクタリングサービスです。
業界内でも入金スピードが早いことに定評があり、審査は最短30分で終了、午前中に申し込みを行えば最短2時間での資金調達が可能です。
ビートレーディングは、利用する債権額に制限がないため、利用者の用途に応じて自由に金額を設定できます。小口から大口まで幅広く対応が可能であるため、あらゆる企業が利用できるファクタリングだと言えるでしょう。
また、ビートレーディングのファクタリング手数料は3社間は2％～、2社間であれば4%～となっており、業界内でもリーズナブルです。
そして、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情がある事業者でも、専任の担当者が親身に相談に乗ってくれるため、審査通過率98％という数字を実現しています。
ビートレーディングは、個人事業主や創業直後の企業や中小企業でも幅広い業種の方でも資金調達が可能です。
他社ではファクタリングの審査が下りなかった方でも、ビートレーディングであれば対応してくれる可能性が高いので、ぜひ無料査定を受けてみてください。
ビートレーディングの基本情報
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 対象 | 個人・法人 （個人の方は3社間のみ） |
| 契約方式 |
2社・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 2社間契約：4％〜12% 3社間契約：2％〜9% |
| 利用可能額 | 3万円〜 |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 手続き | オンライン・対面(東京 / 仙台 / 名古屋 / 大阪 /福岡) |
| 公式サイト | https://betrading.jp/ |
ビートレーディングの口コミ・評判
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ビートレーディングの口コミ・評判は？特徴・審査落ち・手数料を解説
③QuQuMo｜最短2時間で資金調達可能で業界最安値級の手数料の低さ
おすすめ度： 5.0
おすすめポイント
- 手数料が業界トップクラスの低さ
- 審査に30分、最短2時間で資金調達が可能
- 手続きはオンライン完結なので簡単
- 2社間取引のため取引先にバレない
- 個人事業主やフリーランスも利用できる
『QuQuMo』は、株式会社アクティブサポートが運営するファクタリングサービスです。オンライン完結で面談不要・Web完結でお申込みが可能です。
決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。
2社間取引に特化したサービスなので、利用者とQuQuMoでのやり取りで完結するため、取引先にバレずに資金調達をすることが可能です。
またQuQuMoは、法人、個人事業主、フリーランスと事業形態に関係なく利用できます。フリーランスも利用できる同サービスは非常に使い勝手が良く、本当に困っているときに利用しやすいファクタリングだと言えるでしょう。
手数料は1%～14.8％で、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。
QuQuMoの申込から入金までのサイクルは、申し込みに10分、審査時間30分、契約から入金まで1時間と最短1時間40分とのことなので、最短2時間で資金調達することが可能です。
QuQuMoの基本情報
| 運営会社 | 株式会社アクティブサポート |
| 対象 | 個人・法人 |
| 契約方式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 1%～14.8％ |
| 利用可能額 | 数十万円〜 |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 手続き |
オンライン完結 |
| 公式サイト | https://ququmo.net/ |
QuQuMoの口コミ・評判
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QuQuMo(ククモ)の口コミ・評判は？審査時間・手数料の安さを解説
④ペイトナーファクタリング｜1万から調達でき売掛金額が全て買取対象になる
おすすめ度： 5.0
おすすめポイント
- 1万円から調達できる
- 手数料が10％で固定されているため資金計画を立てやすい
- 申込みから入金まで最短10分で審査完了
- 手続きはオンライン完結で簡単
- 必要書類が少ない（事業計画書や決算書などの提出は不要）
『ペイトナーファクタリング』は、小規模事業者から高い支援を受けているファクタリングサービスです。売掛債権1万円から利用でき、申込みから入金まで最短10分で即日入金も可能です。
手続きはオンラインで完結し、手続き自体も最低限の書類提出と必要事項の記入のみで完了するので、手間がかかりません。利用する際の必要書類は、「請求書」と「顔写真付きの本人確認証」「実態確認資料」のみです。事業計画書や決算書などの書類提出は不要です。
最大の特徴は、「掛け目がなく売掛金額がそのまま買取対象になる」ことです。
ファクタリング会社によっては、掛け目を70％～80％程度に設定している場合もあり、売掛金額の全てが現金化されるわけではありません。しかし、ペイトナーファクタリングは掛け目がないため、100万円であれば、100万円分が全て買取対象になります。
初回利用時・2回目以降の利用時、どちらも手数料が10％で一律です。一般的なファクタリングでは、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。
ペイトナーファクタリングの基本情報
| 運営会社 | ペイトナー株式会社 |
| 対象 | 個人・法人 |
| 契約方式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 一律10% |
| 利用可能額 | 1万円〜100万円 |
| 入金スピード | 最短10分 |
| 手続き |
オンライン完結 |
| 公式サイト | https://paytner.co.jp/factoring |
ペイトナーファクタリングの口コミ・評判
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ペイトナーファクタリングの口コミ・評判は？審査時間・個人利用について解説
⑤labol｜最短30分で入金可能な個人/フリーランス向けサービス
おすすめ度： 4.5
おすすめポイント
- 業界内では珍しくフリーランス・個人事業主でも利用できる
- 最短60分入金で24時間365日、即時振込み対応が可能
- 最低買取価格は1万円で少額ファクタリングが可能
- 面談不要・Web完結で申込みが可能
- 手数料が安く、一律で資金計画を立てやすい
『labol』は、フリーランス・個人事業主を対象としたファクタリングサービスです。
一般的にファクタリングはフリーランスなどの個人事業主では対応していないことが多く、法人を対象としているサービスが大半でした。
しかし、labolは個人事業主でも問題なくサービスを利用でき、保証人や担保不要で請求書の現金化を実現します。資金繰りが厳しいフリーランスでも、labolを利用すれば安心して資金面を賄えるでしょう。
入金は最短60分で24時間365日振込み対応です。土日祝日であっても審査を行っており、即日入金してもらえるため、すぐに現金を用意したい方にとっては最適なです。
最低価格1万円から利用することができ、少額ファクタリングも利用可能です。個人事業主として案件の単価が低いタイミングでも利用できる点は、非常に嬉しいメリットの大きい部分と言えるでしょう。
labolは手数料が10％の一律で安いのもlabolの魅力の1つです。2社間ファクタリングでは、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。
labolでは、面談不要・Web完結でお申込みが可能です。決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。
labolの基本情報
| 運営会社 | 株式会社ラボル |
| 対象 | 個人・法人 |
| 契約方式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 10% |
| 利用可能額 | 1万円〜 |
| 入金スピード | 最短60分目安 |
| 手続き |
オンライン完結 |
| 公式サイト | https://labol.co.jp/ |
labolの口コミ・評判
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大手ファクタリング会社おすすめ3選【銀行系】
銀行系の大手ファクタリング会社を紹介します。
①みずほファクター
みずほファクターは、メガバンクのグループ会社で高い信用力が強みのサービスです。特に大企業の大口取引が多く、金額の大きい請求書も扱ってくれる特徴があります。
また国際ファクタリングなど、様々な面で利用できるのも魅力と言えるでしょう。メガバンクのグループ会社であるため、高い信用力を強みとするファクタリングサービスです。
| サービス名 | SMBCファイナンスファクタリング |
| 運営会社 | SMBCファイナンスサービス株式会社 |
| 設立日 | 1972年12月5日 |
| 手数料 | 一律10% |
| 申し込み金額の制限 | 記載なし |
| 利用対象者 | 記載なし |
＼登録無料！／
②三菱UFJファクター
三菱UFJファクターでは3社間取引が契約形態のため、手数料を抑えることができます。万が一売掛先が倒産した場合も買い戻しが不要なので、決済リスクを回避できるでしょう。
自社の取引先の審査を行なったうえで、保証限度額や契約内容を提案してくれますよ。
| サービス名 | 三菱UFJファクター |
| 運営会社 | 三菱UFJファクタリング株式会社 |
| 設立日 | 1977年6月 |
| 手数料 | 非公開 |
| 申し込み金額の制限 | ・上限：記載なし ・下限：記載なし |
| 利用対象者 | 法人 |
＼登録無料！／
③浜銀ファイナンス
浜銀ファイナンスは、横浜銀行のグループ会社が提供するファクタリングサービスです。
3社間ファクタリングのため、比較的手数料を安く抑えられます。また東京や神奈川などの首都圏をメインとする事業者も利用しやすいでしょう。
| サービス名 | 浜銀ファイナンス |
| 運営会社 | 浜銀ファイナンス株式会社 |
| 設立日 | 1979年9月20日 |
| 手数料 | 非公開 |
| 申し込み金額の制限 | ・上限：記載なし ・下限：記載なし |
| 利用対象者 | 法人 |
＼登録無料！／
大手ファクタリング会社おすすめ3選【ノンバンク】
続いては、ノンバンクの大手ファクタリング会社を紹介します。
①オリックスファクタリング
オリックスファクタリングは、病院や介護の事業者に向けたファクタリングサービスです。国民健康保険や社会保険の審査支払機関に対して有する債権を一定の割引率で買い取ってくれます。
なお診療や介護債権以外のファクタリングサービスも、各オリックス営業拠点で利用可能です。
| サービス名 | オリックスファクタリング |
| 運営会社 | オリックス株式会社 |
| 設立日 | 1950年3月28日 |
| 手数料 | 1%〜 |
| 申し込み金額の制限 | 記載なし |
| 利用対象者 | ・個人事業主 ・法人 |
＼登録無料！／
②AGビジネスサポート
AGビジネスサポートは、請求書1枚から最短即日で現金化できるサービスです。上場企業であるアイフルがグループ会社なので、安心して利用できるでしょう。
また返済日を任意の日に指定できて融通が利く点もおすすめのポイントです。
| サービス名 | アイフルビジネスファイナンス |
| 運営会社 | AGビジネスサポート株式会社 |
| 設立日 | 平成13年1月18日 |
| 手数料 | 2%〜 |
| 申し込み金額の制限 | ・下限：10万円 ・上限：記載なし |
| 利用対象者 | ・個人事業主 ・法人 |
＼登録無料！／
③SMBCファイナンス
SMBCファイナンスでは「受取手形買取サービス」や「売上債権の保証サービス」など、さまざまなファクタリングを取り扱っています。
また1,000万円以上の売掛債権も扱っているため、大口取引にもピッタリです。ただし審査には平均2週間以上かかるため、即日で資金調達したい方は注意してください。
| サービス名 | SMBCファイナンスファクタリング |
| 運営会社 | SMBCファイナンスサービス株式会社 |
| 設立日 | 1972年12月5日 |
| 手数料 | 一律10% |
| 申し込み金額の制限 | 記載なし |
| 利用対象者 | 記載なし |
＼登録無料！／
大手ファクタリング会社を選ぶポイント【失敗しないために】
大手ファクタリング会社を選ぶ際には、いくつかの重要なポイントを考慮することが大切です。
これらのポイントを理解しておくことで、信頼性の高いファクタリング会社を選び、効率的に資金調達を進めることができます。以下、選ぶ際の主なポイントを詳しく説明します。
①会社の信頼性と評判
ファクタリング会社を選ぶ上で最も重要な要素は、会社の信頼性と評判です。
大手のファクタリング会社は、長年の実績や多くの取引実績を持ち、透明性のある経営を行っています。
選ぶ際には、会社の口コミやレビューを確認し、過去の顧客の評価がどうであるかを調べることが重要です。また、業界内での認知度や評判の高い会社を選ぶと安心です。
②償還請求権の有無
ファクタリング会社には、償還請求権ありとなしのサービスがあります。
「償還請求権」とは、金銭債権などが債務者から支払われないとき、金銭債権をさかのぼり直接請求できる権利のことで、「リコース」ともいいます。
ファクタリング契約が償還請求権ありのリコース契約だった場合、売掛先から売掛金が支払われず回収できなくなったときには、弁済するようにファクタリング会社から請求されることになります。
通常、ファクタリング会社は償還請求権は無しに設定していることが多いですが、ごく稀に償還請求権有りの会社もあるので注意しましょう。
③手数料の透明性
ファクタリングの手数料は、利用する会社によって大きく異なります。
大手のファクタリング会社は、手数料が適切であることや、契約内容に対して透明性を持たせていることが多いですが、念のため、詳細な料金体系や追加の手数料がないかを確認することが重要です。
契約前に料金や費用についてしっかり説明してくれる会社を選ぶようにしましょう。
④買取可能金額
ファクタリングの買取可能額は、ファクタリングサービスによって下限や上限が設定されており、数万円から数億円規模まで対応しています。
小規模なファクタリング会社は1,000万円程度が限度のことが多いです。
個人であれば、1,000万円程度の調達希望額が多いですが、大型の調達を希望する事業者は『ビートレーディング』のような調達限度額がないファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。
⑤サービス内容と対応力
大手のファクタリング会社は通常、幅広いサービスを提供していますが、自社のニーズに合ったサービスを提供しているか確認する必要があります。
例えば、2社間ファクタリングや3社間ファクタリング、リバースファクタリングなど、利用する目的に応じたプランがあるか確認しましょう。
また、カスタマーサポートの対応力も重要です。緊急時やトラブルが発生した際に迅速かつ適切に対応してくれる会社を選ぶことで、安心して取引を進めることができます。
⑥資金調達スピード
ファクタリングを利用する主な目的の一つは、迅速に資金を調達することです。
大手ファクタリング会社は通常、審査や手続きが効率化されており、迅速な資金調達が可能ですが、具体的なスピードを確認することが重要です。
急な資金ニーズに対応できるかどうか、最短でどのくらいの時間で資金が調達できるかを確認しておきましょう。
⑦業界特化型のサービス提供の有無
大手ファクタリング会社の中には、特定の業界に特化したサービスを提供しているところもあります。
自社が属する業界や業種に特化したファクタリング会社を選ぶことで、より適切な提案やサポートが期待できます。
例えば、建設業や医療業界など、業界ごとの特性に応じたサポートを行っているかを確認することが有効です。
大手ファクタリングを利用するメリット
大手ファクタリングを利用するメリットは以下の通りです。
①信用力と安心感が抜群に高い
大手ファクタリング会社は、長年の業績や確固たる市場での地位を築いており、その信用力が高いです。取引先が多く、信頼できるパートナーとして企業に安心感を提供します。
これにより、資金調達を迅速かつ円滑に進めることができ、企業の経営を安定させる効果があります。
②豊富なサービスと柔軟性
大手のファクタリング会社は、幅広いサービスを提供しており、企業のニーズに応じた柔軟な資金調達が可能です。
たとえば、売掛金の買取額や支払期間などを状況に合わせて柔軟に調整することができます。また、国内外の取引に対応できるグローバルなサービスも提供される場合があります。
③迅速な資金調達が可能
大手ファクタリング会社は、資金力が強いため、売掛金を早期に現金化できる能力があります。
これにより、急な資金ニーズに対応したり、キャッシュフローの改善が図れたりします。特に中小企業にとっては、資金繰りの不安を解消できる大きなメリットです。
④法的・財務的なサポートが充実している
大手企業は、法務や財務に精通したプロフェッショナルなサポート体制を整えていることが多く、契約時や取引において安心して利用できます。
契約内容やリスク管理に関する相談に応じてくれるため、取引の透明性や安全性が高まります。
⑤リスク管理の充実
大手ファクタリング会社は、信用調査や取引先の与信管理がしっかりしているため、売掛金の回収リスクを最小限に抑えることが可能です。
特に倒産リスクが懸念される場合などにおいても、リスクを低減しながら事業を継続できるメリットがあります。
⑥スケーラビリティを期待できる
大手のファクタリング会社は、企業の成長に合わせた柔軟なサービス提供が可能です。
取引量が増加した場合や新たな資金需要が発生した場合でも、規模に応じた対応ができるため、ビジネスの拡大にも適しています。
大手ファクタリングを利用するデメリット
ファクタリングを利用するデメリットは下記の通りです。
①手数料が高い可能性がある
大手ファクタリング会社は信頼性が高い反面、提供するサービスの質に応じて手数料が割高になることがあります。
特に、売掛金の額や企業の信用状況によって手数料が変動するため、中小企業や資金繰りが厳しい企業にとっては負担が大きくなる場合があります。
②柔軟性に欠ける場合がある
大手ファクタリング会社は、一定の規模と厳格な業務プロセスを持つため、独自の審査基準が厳しい場合があります。
そのため、ファクタリングを利用できる売掛債権の条件が限定されてしまうことがあります。特に新興企業や取引実績が少ない企業にとっては、利用のハードルが高く感じられることもあります。
③契約の複雑さ
大手のファクタリング会社は多くの場合、契約内容が複雑で専門的な知識を必要とすることがあります。
契約書の確認や交渉に時間を要する場合があり、特に法務や財務に詳しくない中小企業は、契約内容を十分に理解しないまま締結してしまうリスクもあります。
④審査に時間がかかる可能性がある
大手企業は、売掛金の信用調査や企業の財務状況をしっかりと審査するため、場合によっては資金調達に時間がかかることがあります。
中小ファクタリング会社に比べて、スピード感に欠けるケースがあり、迅速な資金調達が求められる場面では不利になる可能性があります。
⑤大手特有の取引条件がある場合がある
大手ファクタリング会社は、自社のリスクを最小限に抑えるために、取引において厳格な条件を設けることがあります。
例えば、特定の業種や規模の会社しか取引をしない場合や、特定の売掛先に対してのみファクタリングを提供することがあるため、利用できる売掛金の範囲が制限されることがあります。
⑥顧客対応が機械的になる可能性
大手ファクタリング会社は、多くのクライアントを抱えているため、個別のニーズに対応しきれないことがあります。
中小ファクタリング会社に比べて、顧客対応が形式的・機械的になるケースがあり、柔軟な相談やきめ細かなサービスを受けにくい場合もあります。
⑦契約期間や長期的な拘束
大手のファクタリング会社は、長期契約を前提にしたサービスを提供することが多く、契約期間中に柔軟に解除できない場合があります。
これは、将来的なキャッシュフローの見通しが変わったり、他の資金調達手段が見つかった場合に、企業にとって不利になる可能性があります。
以上が大手ファクタリングを利用するデメリットです。もし、上記のデメリットが気になる方は、独立系のファクタリングを利用することをおすすめします。
サクフリでおすすめしている独立系のファクタリング会社を知りたい方は、関連記事『ファクタリングおすすめ比較ランキング』をご覧ください。
大手ファクタリングに関するよくある質問【Q&A】
最後に、ファクタリングに関するよくある質問をQ&A形式でまとめたので、ぜひ参考にしてみてくださいね。
①大手ファクタリングは個人間で利用できる？
法人と比較して個人事業主・フリーランスとの取引は少額取引になりやすく、信用力も低いので債権未回収リスクが大きくなります。
大手は「金額の大きい信用力の高い売掛債権を低めの手数料で手堅く買い取る」というモデルの為、大手のファクタリング会社は個人事業主との取引に対応していない事が多いです。
個人事業主の場合は大手以外のファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。
フリーランス・個人事業主向けのファクタリングを知りたい方は、関連記事『フリーランス・個人事業主向けファクタリング』をご覧ください。
②大手ファクタリングの審査に落ちる事はある？
ファクタリングの審査に落ちる可能性は十分にあります。下記では、審査で落ちる可能性が高くなる注意すべき項目をまとめました。
- 売掛先の企業の財務状況・経営状況
- 売掛債権・売掛金の大きさ
- 利用者の信憑性や人柄
経営状況が悪い・売掛金が高過ぎる場合、審査に通るのは難しいでしょう。また対面でおこなう際は、不誠実な対応や必要な書類を用意していないと審査落ちに繋がる可能性もあります。
ファクタリングの審査は、事前にしっかりと準備をした上で申し込むことをおすすめします。
③やばい・怪しいファクタリング会社の見分け方は？
怪しいファクタリングを見分けるには、手数料・契約条件・評判をチェックしましょう。
- 手数料が相場からかけ離れている（相場は1～30%）
- 契約条件が不透明
- 口コミや評判が悪い
一般的にファクタリングの手数料は、20%程度までが相場と言われています。そのため、30%を超えるような業者には注意が必要です。
また契約書の条件が不明瞭・顧客に十分に説明しない場合は、悪徳業者の可能性もあります。
怪しいサービスを利用してしまうと、巨額の負債を抱える・自社の事業に支障をきたす恐れがあるので注意してください。
まとめ：大手ファクタリングは信頼性・安全性抜群
今回はおすすめの大手ファクタリングサービスを紹介しました。
ファクタリングは借金せずに最短即日で現金を得ることが可能な、画期的なシステムです。実際年々ファクタリングの取引件数は増えてきており、今後今よりもメジャーな資金調達手段になる可能性が非常に高いです。
黒字倒産という事態を避けるためにも、ファクタリングによる資金調達を検討してみてはいかがでしょうか？
今回は以上です。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。