ビートレーディングの口コミ・評判は？特徴・審査落ち・手数料を解説

こんにちは。サクフリ編集部です。

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ファクタリングを利用する際は業者の評判を見ておくのが重要です。

何も知らないまま利用していると失敗する可能性がありますし、何よりも業者の知識を知らないことで損失を出すようなファクタリングを実施する可能性もあります。

そこで今回は、利用者の口コミ調査と、当社サクフリ編集部の知見も併せて、『ビートレーディング』の評判について、徹底解説していきます。

※本コンテンツはプロモーション(PR)を含みます。また、詳しい最新情報に関しては必ず公式サイトをご確認ください。料金は特段の表示がない限りは全て税込表記です。

ビートレーディングとはどんなファクタリングサービス？

まずは、ビートレーディングの基本情報から見ていきましょう。

ビートレーディングの基本情報

運営会社	株式会社ビートレーディング
対象	個人・法人 （個人の方は3社間のみ）
契約方式	2社・3社間ファクタリング
手数料	2社間契約：4％〜12% 3社間契約：2％〜9%
利用可能額	3万円〜
入金スピード	最短2時間
手続き	オンライン・対面(東京 / 仙台 / 名古屋 / 大阪 /福岡)
公式サイト	https://betrading.jp/

ビートレーディングの特徴

『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史が古く、業績も豊富なファクタリングサービスです。

業界内でも入金スピードが早いことに定評があり、審査は最短30分で終了、午前中に申し込みを行えば最短2時間での資金調達が可能です。

ビートレーディングは、利用する債権額に制限がないため、利用者の用途に応じて自由に金額を設定できます。小口から大口まで幅広く対応が可能であるため、あらゆる企業が利用できるファクタリングだと言えるでしょう。

また、ビートレーディングのファクタリング手数料は3社間は2％～、2社間であれば4%～となっており、業界内でもリーズナブルです。

そして、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情がある事業者でも、専任の担当者が親身に相談に乗ってくれるため、審査通過率98％という数字を実現しています。

ビートレーディングは、個人事業主や創業直後の企業や中小企業でも幅広い業種の方でも資金調達が可能です。

他社ではファクタリングの審査が下りなかった方でも、ビートレーディングであれば対応してくれる可能性が高いので、ぜひ無料査定を受けてみてください。

ビートレーディングの口コミ・評判【利用者の声や評価】

では、実際にビートレーディングを利用した方の口コミ・評判を紹介します。

良い口コミ・評判

まずは、良い口コミ・評判を紹介します。

良い口コミ：評判①：担当の方がスムーズで無事2日後に、100万円の資金調達に成功

大型受注により、現場の材料、設置機器が先行仕入れの為、運転資金がショートしてしまいました。銀行融資では時間的に間に合わないため、良い方法がないかとインターネットで調べていたところ、ファクタリングの広告が目に入り、急いで問い合わせをしました。

初めての利用で不安だったのですが、担当の方がスピーディーに対応してくれたおかげで無事2日後に、100万円の資金調達をすることができました。その後継続して3回利用させていただき、今では安定した資金繰りができています。

（引用：サクフリ調査）

良い口コミ：評判②：担当の方がわざわざ来てくださり短時間で契約を行なうことができた

これまで銀行融資を受けていたこともあって特に資金繰りに困るようなことはありませんでした。しかし、災害によって復旧工事での発注が予想以上に増えたことで、材料費が現在の資金だけでは足りなくなり、最短日程で資金調達ができる方法を模索していました。

ネットで調べているうちにファクタリングという資金調達方法を知り、すぐに問い合わせたところ翌日には無事に資金を調達することができました。忙しさゆえに現場を長時間離れることが出来なかったのですが、担当の方がわざわざ来てくださり短時間で契約を行なうことができたので、現場工事の進行に影響も出ず、便利なサービスだと感じました。

今回のようなケースがあった場合は迷うことなくファクタリングを利用したいと思います。

（引用：サクフリ調査）

良い口コミ：評判③：資料さえ提出すれば30分以内に査定結果が出る

貿易業をやっているのですが、仲介業者への支払いが前入金のため、 キャッシュフローが回らなくなってしまい、急ぎで資金を確保する必要がありました。

もともと銀行等が行っている3社間ファクタリングは知っていましたが、取引先に知られずに利用ができる2社間ファクタリングがあるということを知り、ネットで申し込みをしたところ、申し込みから5分以内に女性の担当者の方からお電話をいただきました。

資料さえ提出すれば30分以内に査定結果が出るということだったので、半信半疑で資料を送るとすぐに審査通過の連絡をいただき、大阪支店が会社から近かったこともあって、即日で契約・入金までこぎつけることが出来ました。

正直、ここまで早いスピードで300万円を調達できるとは思っていなかったので驚きました。また、急を要した場合には利用を検討しようと思います。

（引用：サクフリ調査）

良い口コミ：評判④：税金滞納中や他社の借り入れ状況に関係なく利用ができる

倉庫やドライバーなど物流に特化した人材派遣業を行っているのですが、今まで月払いの給料だったのが、週払いの社員が出てきたので、その給料の支払いのために資金が必要になりました。

社会保険の滞納があり、ビジネスローンで100万円ほど借り入れがあるため、追加の融資が難しく困っていたところ、ネットで借りない資金調達方法があるということを知りました。

正直ネットで調べてもよくわからなかったので、とりあえず電話をかけてみると、税金滞納中や他社の借り入れ状況に関係なく利用ができ、融資よりも提出する資料が少なかったので、そのままお申込みさせていただきました。

ただ、手数料が高いのが難点なので、会社の立て直すことを前提に本当にどうにもならない時だけ利用しようと思います。

（引用：サクフリ調査）

良い口コミ：評判⑤：審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました

新規事業に伴い新しい機材の導入が必要になり久しぶりに相談をしました。以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました。

以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。

（引用：サクフリ調査）

良い口コミ：評判⑥：手数料もリーズナブルだったので、また利用したい

過去最速で現金を振り込んでもらえました。キャッシュショート寸前だったので、かなり助かりました。 担当者も手続きを急いでくれた様子で、迅速に審査が終わり契約後もスピーディーに振込まで対応してもらえました。

これ以上早く対応してもらえる会社は少ないんじゃないかな？というのが正直な気持ちです。手数料もリーズナブルだったのでまた利用したいと思います。

（引用：サクフリ調査）

良い口コミ：評判⑦：手数料も低く使いやすいサービス

他社ではスポットと継続の手数料を資料上では同じに見せかけて、話を進めたら高額な手数料を請求されたことがあった。低料金のスポット利用が最優先事項だった。

年末年始の贈答品や夏場のお中元など、突発的な資金需要に迫られる場面は多い。ビートレーディングには、弊社の資金需要に対して上手く立ち回ってもらっている。

（引用：サクフリ調査）

ビートレーディングのポジティブな評判で多かったのは「スピーディーに融資を受けることができた」「資料さえ提出すれば30分以内に査定結果が出る」「手数料がリーズナブルだった」という口コミです。

悪い口コミ・評判

一方で、悪い口コミ・評判には下記のようなものがありました。

悪い口コミ・評判①：手数料はとりたてて安いと感じませんでした

手数料はとりたてて安いと感じませんでしたが、面談は不要ですぐにお金が振り込まれるなど、一連の流れはスムーズでした。

（引用：サクフリ調査）

悪い口コミ・評判②：即日の調達は無理だった

初めてのファクタリングでしたが、思ってたよりも簡単。審査結果については書類提出から2時間ほどで連絡が来ました。即日の調達は無理でしたが、レスポンスが早く満足しています。

（引用：サクフリ調査）

悪い口コミ・評判③：市役所の窓口が開いている時間に仕事を休まなければいけなかったのが不便

必要書類がわりと多かったので、困りました。後から「この書類がほしい」といった追加の催促が多かった印象です。

申し込み後、金額の提示をいただいたあとに印鑑証明が必要と言われたのですが、当時マイナンバーカードを持っていなかったので、市役所の窓口が開いている時間に仕事を休まなければいけなかったのが不便でした。

（引用：サクフリ調査）

ポジティブな口コミが大半でしたが、一部「手数料はやや高い」といったネガティブな口コミも見受けられました。

以上、ビートレーディングの口コミ・評判でした。

ご覧の通り、ビートレーディングを受講しているユーザーの満足度には個人差があります。次の章で、ビートレーディングを受講するメリット・デメリットを紹介します。

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ビートレーディングを利用するメリット

基本情報を抑えていただいたところで、ビートレーディングの魅力をさらに深堀していきます。他社と比較した時のビートレーディングのメリットを紹介します。

①即日で資金調達可能（最短2時間）

ビートレーディングは業界内でも入金スピードが早いことに定評があります。審査は最短30分で終了し、午前中に申し込みを行えば最短2時間での資金調達が可能です。

サービスを利用する際の審査資料は「請求書」「入出金が分かる通帳（3ヶ月分）」の2点なので、資料の用意に時間がかからないことも資金調達が早くできる理由です。

ただし、即日での資金調達したい場合は、2社間ファクタリングのみ対応しているので、その点だけは注意しましょう。

②ファクタリング業界屈指の広さで小口から大口まで対応可能

ビートレーディングは、利用する債権額に制限がないため、利用者の用途に応じて自由に金額を設定できます。

ファクタリングを利用する場合、企業の経営状態によって大口の売掛債権を現金化したいのか、それともある程度小口のものを資金化したいのかが異なります。

その点、ビートレーディングは、小口から大口まで幅広く対応が可能であるため、あらゆる企業が利用できるファクタリングだと言えるでしょう。

③個人事業主・フリーランス・中小企業でも利用

ビートレーディングは、個人事業主でも創業直後の企業や中小企業でも幅広い業種の方でも資金調達が可能です。

ビートレーディングは業種や金額に偏りなく、過去に数万社以上の資金調達を支援してきた実績があります。

他社ではファクタリングの審査が下りなかった方でも、ビートレーディングであれば対応してくれる可能性が高いので、ぜひ無料査定を受けてみてください。

④3社間ファクタリングにも対応している

ートレーディングは3社間ファクタリングにも対応しています。

通常、3社間ファクタリングは2社間ファクタリングよりも手数料が低いです。債権譲渡通知が行われ、取引先が支払いを直接ファクタリング会社に行うため、取引のリスクが減少し、その分コストが抑えられます。

取引先に対して債権の譲渡を通知するため、ファクタリング会社としてもリスクが低くなります。その結果、取引先の支払能力が信用され、企業の信用力が向上することもあります。

業界内では3社間ファクタリングに対応していない会社が多いため、3社間ファクタリングを利用したい方は、ビートレーディングをチェックすると良いでしょう。

⑤手数料が業界最安値級に安い

ビートレーディングのファクタリング手数料は、下記の通りです。

ファクタリングの手数料相場は2社間なら10％～30％が相場なのに対し、ビートレーディングの最低手数料は3社間は2％～、2社間であれば4%～ですから安いのは一目瞭然。

できるだけ手数料にコストをかけずに、資金繰りを安定させたい方におすすめです。

⑥審査通過率は98％と業界内でも高め

いくら条件が良くても、審査に通過できなくては意味がありません。

ビートレーディングは、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情がある事業者でも、専任の担当者が親身に相談に乗ってくれるため、審査通過率98％という数字を実現することができています。

その他の金融機関やファクタリング業者で審査に落ちてしまった方でも、高い審査通過率を誇るビートレーディングであれば資金調達できる可能性があります。

ビートレーディングを利用するデメリット

前章ではメリットを紹介しましたが、もちろんデメリットもあります。本章ではデメリットも紹介するので、しっかりと把握しておきましょう。

①フリーランスや個人事業主の審査難易度は高め

ビートレーディングはフリーランスや個人事業主の少額債権のファクタリングに関して、審査難易度が高いと言われています。

また、ビートレーディングはフリーランス・個人事業主の方だと2社間ファクタリングに制限があるようです。

そのため、2社間ファクタリングを希望する方は『QuQuMo』の利用を検討すると良いでしょう。

②手数料の上限は不明

ビートレーディングは小口の売掛債権を現金化できるため、個人事業主のファクタリングにも適しています。2％～の手数料設定ですが、上限は公式サイトで明示されていません。

ファクタリング業界内では、手数料の上限が不透明なのは珍しくありません。しかし、利用者としてはあらかじめ手数料の目安が分からないのは不安に感じるでしょう。

契約前に専任のオペレーターとよく相談し、明示される手数料はしっかりチェックするようにおすすめします。

以上がビートレーディングのデメリットです。上記のデメリットが気にならい方には、ビートレーディングはおすすめなので、ぜひ利用してみると良いでしょう。

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ビートレーディングはこんな人におすすめ

以上の内容を踏まえ、ビートレーディングがどんな人におすすめかをまとめます。

以上が、ビートレーディングがおすすめな人です。上記の中で一つでも当てはまる方は、ビートレーディングはおすすめですよ。

査定だけでなら無料でできるので、とりあえず申込んでみて損はないと思いますよ。

ビートレーディングの問合せから入金まで

この章では、ビートレーディングのファクタリングを利用した際の流れについて解説します。申し込みから入金までの流れは以下の通りです。

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1お問い合わせ

ビートレーディングの『公式サイト』にアクセスして、Webフォーム・電話・メール・LINEにて無料見積を行っております。

必要書類をご提出いただきましたら、最短30分以内に買取金額を提示いたしますので、お気軽にご相談ください。

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2必要書類ご提出～見積結果ご報告

書類提出から最短30分以内に買取金額を提示させていただきます。債権の内容によっては追加の書類やヒアリングをお願いする場合もございますので予めご了承ください。

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3ご契約（お申し込みから最短2時間で完了）

お見積り内容をご了承いただけましたら契約に移ります。契約方法はオンライン・来社・訪問のいずれかをご案内いたします。

契約締結後、原則即日お振込みをさせていただきますが、 契約締結が17時以降の場合銀行によっては翌日に反映されるケースもございます。

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4補足

上記はあくまでも初回買取時の内容となります。2回目以降はSTEP1がなくなり、 STEP2の結果報告のスピードも格段に早くなります。詳細はお客様の専任担当者にご質問ください。

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ビートレーディングとよく検討されるファクタリングとの違いを比較

ここまで読んでいただき、ビートレーディングを利用するか迷われている方に向けて、ビートレーディングとよく比較検討されるファクタリングをまとめて、ビートレーディングとどこが違うのかを比較してみました。

まず、ビートレーディングの特筆すべき特徴をまとめると下記の通りです。

上記を踏まえ、ビートレーディングとよく比較検討されるファクタリングは下記が挙げられます。

①ペイトナーファクタリング｜掛け目がなく売掛金額が全てが買取対象に

『ペイトナーファクタリング』は、小規模事業者から高い支援を受けているファクタリングサービスです。売掛債権1万円から利用でき、申込みから入金まで最短10分で即日入金も可能です。

手続きはオンラインで完結し、手続き自体も最低限の書類提出と必要事項の記入のみで完了するので、手間がかかりません。利用する際の必要書類は、「請求書」と「顔写真付きの本人確認証」「実態確認資料」のみです。事業計画書や決算書などの書類提出は不要です。

最大の特徴は、「掛け目がなく売掛金額がそのまま買取対象になる」ことです。

ファクタリング会社によっては、掛け目を70％～80％程度に設定している場合もあり、売掛金額の全てが現金化されるわけではありません。しかし、ペイトナーファクタリングは掛け目がないため、100万円であれば、100万円分が全て買取対象になります。

初回利用時・2回目以降の利用時、どちらも手数料が10％で一律です。一般的なファクタリングでは、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。

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②QuQuMo｜最短2時間で資金調達可能で業界最安値級の手数料の低さ

『QuQuMo』は、株式会社アクティブサポートが運営するファクタリングサービスです。オンライン完結で面談不要・Web完結でお申込みが可能です。決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要で来店も必要ないので、スマホひとつで資金調達をすることができます。

2社間取引に特化したサービスなので、利用者とQuQuMoでのやり取りで完結するため、取引先にバレずに資金調達をすることが可能です。

またQuQuMoは、法人、個人事業主、フリーランスと事業形態に関係なく利用できます。フリーランスも利用できる同サービスは非常に使い勝手が良く、本当に困っているときに利用しやすいファクタリングだと言えるでしょう。

手数料は1%～14.8％で、手数料率20～30%に設定している業者が大半ですので、相場と比較してもかなり安い料率設定と言えます。

QuQuMoの申込から入金までのサイクルは、申し込みに10分、審査時間30分、契約から入金まで1時間と最短1時間40分とのことなので、最短2時間で資金調達することが可能です。

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③ジャパンマネジメント｜情報漏洩のリスクが少なく3社間も利用可能

『ジャパンマネジメント』は、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能なファクタリングサービスです。

個人事業者は信用度の問題から、融資を受けにくいのが現状です。しかしジャパンマネジメントでは、売掛先が法人であれば、個人事業者でも問題なく現金化できます。

ジャパンマネジメントは独自の審査方法とノウハウによって、他社へファクタリングのことを知られません。

2社間取引の場合は相手に知られないよう進められますが、サービスによっては情報が漏れるリスクもありますが、ジャパンマネジメントは秘密厳守を約束しているため、銀行や取引先に知られずにファクタリングできます。

また、ジャパンマネジメントは、償還請求権がないのでリスクなしで利用可能です。万が一、売掛金を回収できなくなった場合でも、返済を求められる心配がありません。

2社間と3社間ファクタリングどちらも利用可能で、出張対応で全国どこでも利用できるため、即日で資金を調達したい方は、ぜひ利用を検討してみてくださいね。

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ビートレーディングに関するよくある質問【Q&A】

最後に、ビートレーディングに関するよくある質問をまとめましたので、参考にしてみてください。

①どのような売掛債権をファクタリングしてもらえますか？

回収が遅れている不良債権や給与債権でのファクタリング契約はできません。これから着手する予定の将来債権を活用した、注文書ファクタリングも取り扱っておりますので、まずはご相談ください。

②個人事業主でも利用できますか？

売掛先が法人であれば、個人事業主様でもご利用いただけます。売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もございますので、まずはお問い合わせください。

③決算が赤字でもファクタリングを利用できますか？

ファクタリングは売掛先が審査対象になりますので、ご利用者様の決算が赤字であったり、税金等の滞納があったとしてもご利用いただけます。

④ファクタリングを利用する際に売掛金の承諾は必要ですか？

2社間ファクタリングは、売掛先からの承諾は不要です。

⑤利用できない業種などはありますか？

売掛先が法人の売掛金をお持ちであれば、どのような業種でもご利用いただけます。

⑥最低いくらから最高いくらまで買取できますか？

弊社では買取可能金額無制限のため少額から数億円の大規模な資金調達まで幅広く対応しております。これまで3万円～7億円までの買取実績がございます。

（参考：公式サイト）

まとめ：業界では珍しい3社間ファクタリングを検討するならビートレーディング

今回は、ビートレーディングの口コミ・評判を紹介しました。

借金の必要もなく、最短2時間で現金が入金されるまさに夢の資金調達手段のファクタリング。近年は急激に認知度が高まってファクタリング会社も多数登場しています。どこのファクタリング会社が良いのかわからないという方には「ビートレーディング」をおすすめします。

ビートレーディングは日本のファクタリング会社でも老舗に分類される会社であり、公式サイトには住所や電話番号、さらに社長副社長の顔写真もすべて公開されており、信頼できるファクタリング会社です。

ビートレーディングはファクタリングも最短2時間や手数料の面でかなり優れているのに加えて、経営のコンサルティングなどのアフターケアもしっかりしている会社です。

ぜひ、ファクタリング会社を探して迷っている方は検討してみてはいかがでしょうか。

今回は以上です。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。